央行：守住底線，繼續打好防范化解重大金融風險三年攻堅戰

一、新(xin)舉措

1.央行(xing)：守住底線，繼續打好防范化解(jie)重(zhong)大(da)金(jin)融風險三年攻堅戰

8月3日，人民銀(yin)行召開2020年下半(ban)年工(gong)作電視會議，傳達學習黨中央、國(guo)務(wu)院關于(yu)經(jing)濟金(jin)融(rong)工(gong)作的重要部署，總結上半(ban)年各(ge)項工(gong)作，分析經(jing)濟金(jin)融(rong)形勢，對下半(ban)年重點工(gong)作作出部署。

會議要(yao)求，繼續按照黨中央(yang)、國務院的既(ji)定部(bu)署，以及(ji)金(jin)融(rong)(rong)(rong)委的具體(ti)要(yao)求，推動三(san)年攻堅戰如期收官，并轉入常態化風(feng)險(xian)防控和風(feng)險(xian)處置(zhi)。加(jia)(jia)快補(bu)齊金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)處置(zhi)制度短板，健全重大金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)應急處置(zhi)機制。落實(shi)國務院金(jin)融(rong)(rong)(rong)委問責(ze)要(yao)求，實(shi)行重大金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)形成和處置(zhi)問責(ze)，進(jin)一步壓(ya)實(shi)各方責(ze)任(ren)。加(jia)(jia)強(qiang)金(jin)融(rong)(rong)(rong)消費權益保護。加(jia)(jia)強(qiang)風(feng)險(xian)監測(ce)評(ping)估，密(mi)切關(guan)注金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)的邊際(ji)變(bian)化。充(chong)分發揮存款(kuan)保險(xian)制度的作用。（來(lai)源(yuan)：中國人民銀(yin)行）

2.中(zhong)國基金業協會(hui)注銷(xiao)22家(jia)機構私募基金管理(li)人登記

8月(yue)7日(ri)，中(zhong)國證券(quan)投資(zi)基(ji)金(jin)業(ye)協會發布《關于注銷第十九(jiu)批公示期(qi)滿三個月(yue)且(qie)未主動聯系(xi)協會的(de)失聯私募基(ji)金(jin)管理人登記(ji)的(de)公告》。

根據《公(gong)(gong)告》，現(xian)有北京京馳資(zi)本管理有限公(gong)(gong)司等22家(jia)機(ji)構(gou)(gou)達到公(gong)(gong)示期滿(man)三個月且(qie)未主動聯系協會(hui)并(bing)提供(gong)有效證明材(cai)料的注(zhu)銷條件。協會(hui)將(jiang)注(zhu)銷該22家(jia)機(ji)構(gou)(gou)私(si)募(mu)基(ji)(ji)(ji)金管理人登記，并(bing)將(jiang)上述情形錄入資(zi)本市(shi)場誠信檔案數據庫(ku)。已注(zhu)銷機(ji)構(gou)(gou)不再具有私(si)募(mu)基(ji)(ji)(ji)金管理人資(zi)格(ge)，不得再以私(si)募(mu)基(ji)(ji)(ji)金名義展業。（來源：中國證券投(tou)資(zi)基(ji)(ji)(ji)金業協會(hui)）

1.北京將(jiang)啟動地(di)方資(zi)產公司等(deng)四(si)行業現(xian)場檢(jian)查(cha)

8月3日，北(bei)京(jing)(jing)市(shi)地(di)方(fang)金融監督管理(li)局(ju)官網發布《關于(yu)遴選(xuan)會計師事務(wu)(wu)所(suo)和律師事務(wu)(wu)所(suo)的公告》。據(ju)其透(tou)露，北(bei)京(jing)(jing)預計于(yu)2020年8月下旬至9月底(di)，對數(shu)量約為200家(jia)左右(you)的京(jing)(jing)籍融資(zi)租賃(lin)、商業(ye)保理(li)、地(di)方(fang)資(zi)產(chan)公司、典當行(xing)(xing)進行(xing)(xing)本年度行(xing)(xing)業(ye)現場檢查。（來源：北(bei)京(jing)(jing)市(shi)地(di)方(fang)金融監督管理(li)局(ju)）

2.江西發(fa)布(bu)《地方金融(rong)領域亂點亂象專項整(zheng)治工作方案(an)》

8月(yue)8日(ri)，江(jiang)西省(sheng)地方(fang)金(jin)融監督管(guan)理局(ju)對(dui)外發布(bu)《江(jiang)西省(sheng)地方(fang)金(jin)融領域(yu)亂(luan)點亂(luan)象專項整治工作方(fang)案(an)》，按照“有(you)黑(hei)掃黑(hei)，無黑(hei)除惡(e)，無惡(e)治亂(luan)”的(de)(de)原(yuan)則，把整治亂(luan)點亂(luan)象和加(jia)強行(xing)業監管(guan)結(jie)合(he)起來(lai)，既要(yao)管(guan)持(chi)牌地方(fang)金(jin)融組織違(wei)規開展金(jin)融活動，也(ye)要(yao)管(guan)打(da)著持(chi)牌旗號違(wei)法從(cong)事(shi)金(jin)融活動的(de)(de)行(xing)為(wei)，既要(yao)管(guan)好(hao)(hao)監管(guan)的(de)(de)機構，也(ye)要(yao)管(guan)好(hao)(hao)從(cong)業人員(yuan)。

據(ju)介紹，專項整(zheng)治排(pai)查(cha)范圍(wei)包括地方金融(rong)組織及其(qi)從業人員、非(fei)法金融(rong)業務和涉黑涉惡(e)行為(wei)，排(pai)查(cha)重(zhong)點(dian)包括資金來源、注冊(ce)資本金、經營范圍(wei)、利率收費(fei)、廣告宣傳、債務催(cui)收、吸收資金、員工(gong)行為(wei)和涉黑涉惡(e)行為(wei)。

據介紹，8月(yue)15日前(qian)市行(xing)業自(zi)查階段；8月(yue)16日至(zhi)10月(yue)15日是(shi)現場(chang)檢查階段，10月(yue)16日至(zhi)11月(yue)15日是(shi)長效常(chang)治(zhi)階段。（來源：江西省地(di)方金融監督管(guan)理局）

3.江西證監局提示利用(yong)微(wei)信群(qun)、QQ群(qun)等“非法(fa)薦(jian)股”騙局風險

8月(yue)4日，江西證監局發布風(feng)險提示表(biao)示：一段時間以來(lai)，不法(fa)(fa)分子利用微(wei)信、微(wei)博、網(wang)絡直(zhi)播室(shi)、QQ等互聯(lian)網(wang)工(gong)具(ju)或平臺進(jin)行“非(fei)法(fa)(fa)薦(jian)股”活(huo)動，請投(tou)資(zi)者選擇合法(fa)(fa)證券期貨經營機構，獲(huo)取相關投(tou)資(zi)咨詢服務，對各類“薦(jian)股”活(huo)動保持高度警(jing)惕，遠離“非(fei)法(fa)(fa)薦(jian)股”活(huo)動，以免遭受財產損失。（來(lai)源：江西證監局）

4.江(jiang)西宜春非法集(ji)資專(zhuan)項治(zhi)理行(xing)動部署視(shi)頻會(hui)議(yi)召開

8月6日(ri)，宜春市(shi)非(fei)法集資(zi)專(zhuan)項治(zhi)理(li)行動(dong)部署視頻會議召開(kai)。此次專(zhuan)項治(zhi)理(li)行動(dong)從(cong)8月10日(ri)開(kai)始，至9月20日(ri)結(jie)束(shu)，為(wei)期40天(tian)。將依法嚴查企(qi)(qi)業(ye)(ye)注(zhu)冊、備案、許可等證照；各融(rong)(rong)資(zi)類(lei)廣告(gao)資(zi)訊信息；從(cong)業(ye)(ye)人員、投資(zi)人員；企(qi)(qi)業(ye)(ye)業(ye)(ye)務合同等資(zi)料；高風險(xian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)可疑資(zi)金(jin)異動(dong)情況(kuang)等。治(zhi)理(li)對象為(wei)地方類(lei)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)、銀行證券(quan)保險(xian)業(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機構(gou)、各類(lei)非(fei)法金(jin)融(rong)(rong)活(huo)動(dong)。通過專(zhuan)項治(zhi)理(li)行動(dong)，嚴格(ge)查處一批(pi)、取締(di)一批(pi)非(fei)法集資(zi)高風險(xian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)（公司），提高廣大群眾(zhong)的防范非(fei)法集資(zi)風險(xian)能(neng)力(li)，保障經濟社會持續健康發展。（來(lai)源：宜春市(shi)金(jin)融(rong)(rong)辦）

5.河南許昌開展地方金融掃黑除惡專項斗爭暨(ji)現場(chang)檢查工作

8月4日，許昌(chang)市金(jin)融工(gong)(gong)作局四(si)級(ji)調研員張宜生到許昌(chang)市東城區部分地方金(jin)融機構開展掃(sao)黑除(chu)惡專項斗爭(zheng)暨現場檢查(cha)工(gong)(gong)作。

在檢(jian)(jian)(jian)查(cha)現場(chang)，許昌(chang)市金(jin)融(rong)(rong)局有關(guan)(guan)(guan)同志通報了2020年開展現場(chang)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)工(gong)作(zuo)和掃黑除惡(e)相(xiang)關(guan)(guan)(guan)情況(kuang)，并提出相(xiang)關(guan)(guan)(guan)工(gong)作(zuo)要求：一(yi)是結合金(jin)融(rong)(rong)領域掃黑除惡(e)工(gong)作(zuo)相(xiang)關(guan)(guan)(guan)要求，重(zhong)點檢(jian)(jian)(jian)查(cha)典當行(xing)等(deng)地方金(jin)融(rong)(rong)機構有無涉及(ji)“高利放貸”、“非(fei)法融(rong)(rong)資”“地下錢莊(zhuang)”、“暴力催(cui)收(shou)”等(deng)相(xiang)關(guan)(guan)(guan)情況(kuang)。二是依(yi)法合規(gui)開展現場(chang)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)，不流(liu)于形式(shi)，確保客觀公平、公正，如實(shi)反映檢(jian)(jian)(jian)查(cha)中發現的(de)問題(ti)。三是及(ji)時(shi)(shi)反饋現場(chang)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)結果，針對現場(chang)檢(jian)(jian)(jian)查(cha)出的(de)問題(ti)，要求及(ji)時(shi)(shi)整改。（來源：許昌(chang)金(jin)融(rong)(rong)局）

6.河(he)南新鄉召(zhao)開縣（市）區金(jin)融(rong)局長(chang)會議 守牢金(jin)融(rong)風險(xian)底線

7月31日，新鄉市金(jin)(jin)(jin)融局召開縣（市）區金(jin)(jin)(jin)融局局長(chang)會(hui)議，會(hui)議要求(qiu)守(shou)牢金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)底(di)線。一是(shi)加(jia)快非(fei)法集(ji)資(zi)(zi)案(an)件處(chu)置進(jin)(jin)展。要按照(zhao)處(chu)非(fei)工(gong)作推進(jin)(jin)會(hui)議的(de)(de)各(ge)(ge)(ge)項部(bu)署，抓緊(jin)研究推進(jin)(jin)。特(te)別是(shi)工(gong)作機制落實(shi)不到位(wei)(wei)、處(chu)非(fei)工(gong)作重視不到位(wei)(wei)、資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)流向(xiang)查(cha)證不到位(wei)(wei)、資(zi)(zi)產(chan)處(chu)置推進(jin)(jin)不到位(wei)(wei)、公(gong)檢法協(xie)調不到位(wei)(wei)5個方(fang)面的(de)(de)問題(ti)，要盡快整改落實(shi)。二是(shi)持續高(gao)度(du)(du)關(guan)注地方(fang)金(jin)(jin)(jin)融領(ling)域(yu)各(ge)(ge)(ge)類風險(xian)(xian)點。對轄區內(nei)地方(fang)金(jin)(jin)(jin)融機構、重點企(qi)業、五(wu)類機構、非(fei)法放貸、網(wang)絡借貸等風險(xian)(xian)點做好日常排查(cha)化解，確保不發(fa)生(sheng)區域(yu)性(xing)金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)。尤其(qi)要高(gao)度(du)(du)關(guan)注各(ge)(ge)(ge)類金(jin)(jin)(jin)融領(ling)域(yu)的(de)(de)輿(yu)情(qing)(qing)動(dong)向(xiang)和新聞動(dong)態，避免出(chu)現(xian)(xian)輿(yu)情(qing)(qing)風險(xian)(xian)。三是(shi)加(jia)大地方(fang)金(jin)(jin)(jin)融領(ling)域(yu)掃(sao)(sao)黑除惡宣(xuan)(xuan)傳力(li)度(du)(du)。要落實(shi)屬地責任，建(jian)立健全聯動(dong)機制，督促(cu)轄內(nei)各(ge)(ge)(ge)鄉鎮、金(jin)(jin)(jin)融機構等切(qie)實(shi)加(jia)強宣(xuan)(xuan)傳陣地建(jian)設(she)，發(fa)揮(hui)網(wang)絡宣(xuan)(xuan)傳作用，不斷拓展宣(xuan)(xuan)傳教(jiao)育(yu)的(de)(de)廣度(du)(du)、深度(du)(du)，實(shi)現(xian)(xian)宣(xuan)(xuan)傳教(jiao)育(yu)常態化、全覆蓋(gai)，推動(dong)地方(fang)金(jin)(jin)(jin)融領(ling)域(yu)掃(sao)(sao)黑除惡向(xiang)縱深發(fa)展。（來(lai)源：新鄉金(jin)(jin)(jin)融局）

1.深圳7家(jia)機構退出網(wang)貸業務

8月(yue)6日，深圳市互聯網(wang)金融風(feng)險專項整治工作領導小組辦公室發布《關(guan)于發布深圳市P2P網(wang)絡借(jie)貸(dai)風(feng)險專項整治第十一批自(zi)愿(yuan)退出且(qie)聲明網(wang)貸(dai)業務已結(jie)清(qing)網(wang)貸(dai)機(ji)構名單的通知(zhi)》，涉(she)及(ji)7家機(ji)構。

根據《通(tong)知》，7家機構(gou)應積極主動處(chu)置存量(liang)網貸(dai)債權，確保平臺網貸(dai)業務結(jie)清，并主動申請辦理工商注銷登記或企業名稱及(ji)經營范圍變更。（來源：深圳互金整治辦）

2.甘肅注銷7家融資擔保公司

8月3日、8月4日，甘肅(su)(su)省地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)理局(ju)連發7則通告(gao)，注銷7家公司融(rong)資性擔保機(ji)構經營許可(ke)(ke)證，原因均為(wei)所持融(rong)資性擔保機(ji)構經營許可(ke)(ke)證已到(dao)期且未延續(xu)。（來源：甘肅(su)(su)省地(di)方(fang)金(jin)(jin)融(rong)監督(du)管(guan)理局(ju)）

3.云南擬(ni)取(qu)消2家(jia)小(xiao)額貸(dai)款(kuan)公司經(jing)營資格

8月3日，云南(nan)省地方金融(rong)監(jian)督管理(li)局發布2則通告，擬取(qu)消(xiao)2家(jia)小額(e)貸款有限公司(si)(si)經(jing)營資格(ge)，2家(jia)公司(si)(si)不得再從事小額(e)貸款相關經(jing)營活動。經(jing)營資格(ge)取(qu)消(xiao)后，該公司(si)(si)仍具有法(fa)(fa)(fa)人主體(ti)資格(ge)，并依(yi)法(fa)(fa)(fa)承(cheng)擔(dan)應承(cheng)擔(dan)的(de)債權債務(wu)及相關法(fa)(fa)(fa)律(lv)責任。（來源：云南(nan)省地方金融(rong)監(jian)督管理(li)局）

4.重慶1家公司(si)退(tui)出融資擔(dan)保行業(ye)

8月(yue)5日，重慶(qing)市地方(fang)(fang)金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)理局發布(bu)通告表示，重慶(qing)市惠泉(quan)融資擔(dan)保(bao)有(you)限公司申請退出融資擔(dan)保(bao)行業。（來(lai)源：重慶(qing)市地方(fang)(fang)金(jin)融監(jian)督(du)管(guan)理局）