關于警惕不法分子假冒協會會員實施網貸詐騙聲明公告的指引

時間：2020-07-20

　　尊敬的會員： 　　近期協會會員單位東莞市莞信小額貸款有限公司及東莞市至誠小額貸款股份有限公司相關反映，有不法分子假冒利用該公司名義在網絡向客戶發送詐騙信息或撥打詐騙電話，騙取客戶信息，并與客戶在網上簽訂虛假貸款合同，以辦理貸款需先購買保險為由，要求客戶向其指定賬戶劃轉保險金額實施詐騙。對此，本中心提出如下指引： 　　從刑事角度來講，不法分子以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，冒充協會會員單位騙取他人財物的行為構成詐騙罪。根據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規定，“詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定”。 　　為維護協會會員單位自身合法權益，懲罰犯罪，根據《刑事訴訟法》第八十四條的規定，“任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告”。本中心建議協會會員單位對于不法分子的犯罪行為直接向公安機關進行舉報或配合被害人向公安機關報案。 　　（以上意見僅供參考） 　　廣東合富律師事務所律師：饒嬋（電話13924089766）、陳莉（電話13902382466） 　　廣東省小額貸款公司協會法務中心 　　 2018年1月3日