【行業資訊】浙江省高級人民法院首次發布：認定“職業放貸人”的4個標準！重點打擊！（附全文）

為嚴厲打擊與民(min)間(jian)(jian)借(jie)貸(dai)相關(guan)的刑事犯罪，實現標本(ben)兼治(zhi)(zhi)、協同(tong)治(zhi)(zhi)理(li)，有效遏(e)制民(min)間(jian)(jian)借(jie)貸(dai)糾(jiu)紛上升勢頭(tou)，切(qie)實保障人民(min)群眾合法(fa)權益(yi)，促進(jin)社會公(gong)平(ping)正義，根據有關(guan)法(fa)律及司(si)(si)法(fa)解(jie)釋，省法(fa)院、省檢察(cha)院、省公(gong)安廳(ting)、省司(si)(si)法(fa)廳(ting)、省稅務局、省地方金(jin)融監督管理(li)局等單位對民(min)間(jian)(jian)借(jie)貸(dai)協同(tong)治(zhi)(zhi)理(li)工作(zuo)進(jin)行了(le)專題研究，并(bing)達(da)成共識，紀要如下：　　

一、切實(shi)提高認識，高度重(zhong)視民間借貸協同治理工作(zuo) 　　

民間借(jie)貸(dai)在一定程(cheng)度上滿足了社會多元化融(rong)資需求，促進(jin)了多層次(ci)信貸(dai)市場的形成和完善。但由于民間借(jie)貸(dai)存(cun)在交易不公開、不規范等特點，容易引發(fa)非法(fa)集(ji)資、高利轉貸(dai)、虛假訴訟、“套路貸(dai)”、暴力(li)催收等違法(fa)犯罪(zui)行為，嚴(yan)重(zhong)危害金融(rong)秩(zhi)序和社會穩定，增(zeng)加(jia)(jia)妥善化解民間借(jie)貸(dai)糾紛的難(nan)度，也加(jia)(jia)劇了執行難(nan)。 　　

各有(you)關單位要從深化(hua)(hua)依(yi)法(fa)治國(guo)實踐的(de)(de)高(gao)度(du)，充分認識依(yi)法(fa)嚴厲打(da)擊與民(min)間(jian)借貸相關的(de)(de)違法(fa)犯罪行為、強(qiang)化(hua)(hua)協同治理的(de)(de)必要性和緊(jin)(jin)迫性，緊(jin)(jin)緊(jin)(jin)圍(wei)繞黨(dang)和國(guo)家(jia)工作大局(ju)，依(yi)靠黨(dang)委領導和政(zheng)府(fu)支持(chi)，根據依(yi)法(fa)治理、分類處(chu)理、綜合施(shi)策的(de)(de)原則，積極構建(jian)跨部門協同治理機制，共同遏制民(min)間(jian)借貸案件(jian)高(gao)發勢頭(tou)。 　　

二、建(jian)立(li)“職業(ye)放貸人(ren)名錄”制度，從(cong)嚴規制職業(ye)放貸人(ren)的訴(su)訟行(xing)為 　　

針(zhen)對當前職業放貸高發(fa)等實(shi)(shi)際(ji)情(qing)況，人(ren)民(min)法(fa)院要(yao)根據(ju)同(tong)一原(yuan)(yuan)告或關聯原(yuan)(yuan)告在(zai)一段時間內所涉的民(min)間借貸案件數量、利率、合(he)同(tong)格式(shi)化程度(du)等特(te)征，結合(he)各地實(shi)(shi)際(ji)，建(jian)立(li)“職業放貸人(ren)名(ming)錄”，進行重點(dian)管理，并每(mei)季度(du)向公(gong)安、檢(jian)察機關等協同(tong)治理單位(wei)通報情(qing)況。 　　

職(zhi)業放貸人(ren)名錄中有公職(zhi)人(ren)員的，應當(dang)抄送當(dang)地(di)紀(ji)檢(jian)監察部門(men)和當(dang)事人(ren)所在單位。 納入“職(zhi)業放貸人(ren)名錄”，一般(ban)應當(dang)符合以下條件： 　　

1、以(yi)連續(xu)三年收結案(an)數(shu)為標準，同(tong)一(yi)或關(guan)聯原告在(zai)同(tong)一(yi)基(ji)層法院(yuan)民事訴訟(song)(song)中(zhong)涉(she)(she)及(ji)20件以(yi)上(shang)民間借貸案(an)件（含訴前(qian)調解，以(yi)下各項同(tong)），或者在(zai)同(tong)一(yi)中(zhong)級法院(yuan)及(ji)轄區各基(ji)層法院(yuan)民事訴訟(song)(song)中(zhong)涉(she)(she)及(ji)30件以(yi)上(shang)民間借貸案(an)件的； 　　

2、在(zai)(zai)同(tong)(tong)一(yi)(yi)年(nian)度內(nei)，同(tong)(tong)一(yi)(yi)或關聯原告在(zai)(zai)同(tong)(tong)一(yi)(yi)基層法院(yuan)民(min)事(shi)訴(su)訟(song)中涉(she)及(ji)10件(jian)以上民(min)間(jian)借貸(dai)案(an)件(jian)，或者在(zai)(zai)同(tong)(tong)一(yi)(yi)中級(ji)法院(yuan)及(ji)轄區(qu)各基層法院(yuan)民(min)事(shi)訴(su)訟(song)中涉(she)及(ji)15件(jian)以上民(min)間(jian)借貸(dai)案(an)件(jian)的； 　　

3、在(zai)同一(yi)年度(du)內，同一(yi)或關聯原告在(zai)同一(yi)中級法(fa)院及(ji)轄區各基層法(fa)院涉及(ji)民間借貸案(an)件5件以(yi)上(shang)(shang)且累計金額達100萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)，或者(zhe)涉及(ji)民間借貸案(an)件3件以(yi)上(shang)(shang)且累計金額達1000萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)(shang)的； 　　4、符合下列條件兩項以(yi)上(shang)(shang)，案(an)件數(shu)達到第1、2項規(gui)定(ding)一(yi)半以(yi)上(shang)(shang)的，也(ye)可認定(ding)為(wei)職業(ye)放貸人： 　（1）借條為(wei)統一(yi)格式的； 　

（2）被(bei)告(gao)(gao)抗(kang)辯原告(gao)(gao)并非實際出(chu)借人(ren)或者(zhe)原告(gao)(gao)要求將本金、利息支付給第三人(ren)的； 　

（3）借款本金訴(su)稱(cheng)以現金方式交付又(you)無(wu)其他證據佐證的； 　

（4）交付本金時預(yu)扣借款(kuan)利(li)息或者被告實際支(zhi)付的(de)利(li)息明顯高于約定的(de)利(li)息的(de)； 　

（5）原(yuan)告本人(ren)無(wu)正當理由(you)拒不(bu)到(dao)庭應訴或到(dao)庭應訴時對案件事實進行虛(xu)假(jia)陳述的。 　　

自職業放(fang)(fang)貸(dai)(dai)人(ren)名錄公布之日起連續三個年度內，該名錄上(shang)人(ren)員(yuan)涉及(ji)民間借貸(dai)(dai)糾紛(fen)的案(an)件量少(shao)于前(qian)款第(di)1、2、4項認定職業放(fang)(fang)貸(dai)(dai)人(ren)標(biao)準案(an)件量二分(fen)之一的，可(ke)以將其從職業放(fang)(fang)貸(dai)(dai)人(ren)名錄上(shang)撤出。 　　

涉(she)(she)職業(ye)放貸人(ren)(ren)(ren)案(an)件(jian)審理(li)過程中(zhong)應(ying)加(jia)強對證據和事實的審查(cha)，對涉(she)(she)及職業(ye)放貸人(ren)(ren)(ren)名錄人(ren)(ren)(ren)員為申請(qing)執(zhi)行人(ren)(ren)(ren)的執(zhi)行案(an)件(jian)，人(ren)(ren)(ren)民法院對被執(zhi)行人(ren)(ren)(ren)應(ying)慎用(yong)拘留、罰款、布控、追(zhui)究(jiu)拒不執(zhi)行判決、裁(cai)定刑事責任等措施；對于本金與利息(xi)已經執(zhi)行到(dao)位的，人(ren)(ren)(ren)民法院執(zhi)行部門(men)應(ying)當向稅務部門(men)通(tong)報，由(you)稅務部門(men)依法征稅。 　　

對(dui)涉及職業放貸(dai)人(ren)(ren)的案件應當先行(xing)調解，并盡量(liang)促使(shi)雙方當事(shi)人(ren)(ren)見面(mian)，查清債(zhai)權債(zhai)務真實情況，盡早(zao)發現(xian)違(wei)法犯罪事(shi)實，精準有效打擊犯罪行(xing)為(wei)。對(dui)于出(chu)借(jie)人(ren)(ren)將債(zhai)權轉讓給他人(ren)(ren)后，債(zhai)權受讓人(ren)(ren)提起訴訟的，要加強審查，防止(zhi)通過債(zhai)權轉讓規避監管。 　　

三、加(jia)強對借(jie)(jie)貸事實和證據的審查(cha)力度，嚴格區分民間借(jie)(jie)貸與“套(tao)路貸”詐騙(pian)、非法集資等犯(fan)罪行(xing)為的界限 　　

針對“套路(lu)貸(dai)(dai)”詐騙、非法(fa)集資等(deng)犯(fan)罪組織者(zhe)借助民(min)事(shi)訴(su)訟程(cheng)序實(shi)現非法(fa)目的(de)等(deng)實(shi)際情況，全省各級公(gong)安機(ji)關、人(ren)民(min)檢察院(yuan)、人(ren)民(min)法(fa)院(yuan)在處理涉(she)民(min)間借貸(dai)(dai)案件(jian)過程(cheng)中，要切實(shi)提高警惕，結(jie)合(he)款項(xiang)來源(yuan)、交易習慣、經(jing)濟(ji)能力、財(cai)產變(bian)化情況、當事(shi)人(ren)關系(xi)以及(ji)當事(shi)人(ren)陳(chen)述等(deng)情況綜合(he)判斷(duan)借貸(dai)(dai)的(de)真實(shi)性(xing)，加大對借貸(dai)(dai)事(shi)實(shi)和證據的(de)審查(cha)力度(du)，加強(qiang)對民(min)間借貸(dai)(dai)與詐騙等(deng)犯(fan)罪行為的(de)甄別，切實(shi)防止(zhi)違法(fa)犯(fan)罪分子將非法(fa)行為合(he)法(fa)化、利用民(min)事(shi)裁判侵占被害人(ren)財(cai)產。 　　

對(dui)利用非(fei)法(fa)(fa)吸收的(de)公眾存(cun)款、變相吸收的(de)公眾存(cun)款等資金發放(fang)貸款，并以(yi)故意(yi)殺人(ren)、故意(yi)傷害、非(fei)法(fa)(fa)拘禁(jin)、故意(yi)毀壞財物、尋釁滋事等非(fei)法(fa)(fa)手(shou)段(duan)強索債(zhai)務的(de)，應當按照行為涉嫌的(de)具體犯罪偵(zhen)查、起訴、審判，不構成(cheng)犯罪的(de)，依(yi)法(fa)(fa)由公安機(ji)關治(zhi)安處(chu)罰。 　　

人(ren)民(min)(min)法院在審(shen)理(li)民(min)(min)事案件過(guo)(guo)程(cheng)中發現存在“虛增債務”“偽造證(zheng)據”“惡意制造違約”“非法吸收公眾存款”及“集資詐騙”等犯罪(zui)嫌(xian)疑的(de)，應(ying)當裁(cai)定(ding)駁回起訴，并將涉(she)嫌(xian)犯罪(zui)的(de)線索、材料(liao)移送(song)公安機關或檢察(cha)機關。人(ren)民(min)(min)法院對已按普通(tong)民(min)(min)間(jian)借(jie)貸糾紛作(zuo)出的(de)生效裁(cai)判，應(ying)當依(yi)法及時通(tong)過(guo)(guo)審(shen)判監督程(cheng)序予以(yi)糾正。 　　

四、加(jia)大對虛(xu)(xu)假(jia)訴(su)(su)訟(song)、高(gao)利(li)轉(zhuan)貸的懲治力度(du)，有效(xiao)遏制(zhi)兩類案件(jian)的高(gao)發多發勢頭 根據刑法(fa)和司(si)(si)法(fa)解釋規定，虛(xu)(xu)假(jia)訴(su)(su)訟(song)罪(zui)(zui)是指行(xing)為(wei)(wei)人(ren)以捏造的事實提起(qi)民事訴(su)(su)訟(song)，妨害司(si)(si)法(fa)秩序或者嚴重(zhong)(zhong)(zhong)侵害他(ta)人(ren)合法(fa)權益的行(xing)為(wei)(wei)。虛(xu)(xu)假(jia)訴(su)(su)訟(song)行(xing)為(wei)(wei)的實施(shi)方(fang)式既可以表現為(wei)(wei)“單方(fang)欺詐型(xing)(xing)”，也可以表現為(wei)(wei)“惡意串通(tong)型(xing)(xing)”。對于(yu)實施(shi)虛(xu)(xu)假(jia)訴(su)(su)訟(song)行(xing)為(wei)(wei)，非(fei)法(fa)占有他(ta)人(ren)財物或者逃避合法(fa)債務，又(you)構(gou)成(cheng)其他(ta)犯(fan)罪(zui)(zui)的，依照(zhao)處罰(fa)(fa)較重(zhong)(zhong)(zhong)的規定定罪(zui)(zui)從重(zhong)(zhong)(zhong)處罰(fa)(fa)。司(si)(si)法(fa)工作(zuo)人(ren)員(yuan)利(li)用職權，與他(ta)人(ren)共(gong)同實施(shi)虛(xu)(xu)假(jia)訴(su)(su)訟(song)行(xing)為(wei)(wei)的，從重(zhong)(zhong)(zhong)處罰(fa)(fa)；同時構(gou)成(cheng)其他(ta)犯(fan)罪(zui)(zui)的，依照(zhao)處罰(fa)(fa)較重(zhong)(zhong)(zhong)的規定定罪(zui)(zui)從重(zhong)(zhong)(zhong)處罰(fa)(fa)。 　　

對于以(yi)轉貸(dai)(dai)牟利(li)(li)為目的，套取金(jin)融機構信貸(dai)(dai)資金(jin)再以(yi)高(gao)(gao)于銀(yin)行貸(dai)(dai)款的利(li)(li)率(lv)轉貸(dai)(dai)他人，且違法所得數額在10萬元以(yi)上，或者雖未達到上述數額標準，但兩年內因高(gao)(gao)利(li)(li)轉貸(dai)(dai)受過行政處(chu)罰二次以(yi)上，又(you)高(gao)(gao)利(li)(li)轉貸(dai)(dai)的，應(ying)當依法以(yi)高(gao)(gao)利(li)(li)轉貸(dai)(dai)罪追究刑事責(ze)任。全省各級公安機關(guan)、人民檢(jian)察院、人民法院發現公司(si)(si)、企業涉嫌高(gao)(gao)利(li)(li)轉貸(dai)(dai)的，應(ying)當及時通過向相關(guan)主(zhu)管部(bu)門提出司(si)(si)法建議等(deng)方(fang)式，阻斷其貸(dai)(dai)款通道，引導其回歸實體經(jing)濟。 　　

人(ren)民法院在審(shen)理民間借貸(dai)案件過程中，要依法全(quan)面、客(ke)觀(guan)地審(shen)核雙(shuang)方當事人(ren)提(ti)交的(de)(de)全(quan)部證(zheng)(zheng)據(ju)。發現(xian)有虛(xu)假(jia)(jia)訴(su)(su)訟(song)、高利(li)(li)轉貸(dai)犯罪嫌疑的(de)(de)，要按(an)照防(fang)范和(he)打(da)擊(ji)虛(xu)假(jia)(jia)訴(su)(su)訟(song)的(de)(de)有關(guan)規定及(ji)時(shi)(shi)依職(zhi)權或者移送有關(guan)部門調查(cha)(cha)取(qu)證(zheng)(zheng)，查(cha)(cha)清事實真相。依法從嚴查(cha)(cha)處冒充他人(ren)提(ti)起訴(su)(su)訟(song)、篡改偽造證(zheng)(zheng)據(ju)、簽署保證(zheng)(zheng)書(shu)后虛(xu)假(jia)(jia)陳(chen)述、指(zhi)使證(zheng)(zheng)人(ren)作偽證(zheng)(zheng)等妨(fang)害民事訴(su)(su)訟(song)的(de)(de)行為。經查(cha)(cha)證(zheng)(zheng)確屬虛(xu)假(jia)(jia)訴(su)(su)訟(song)、高利(li)(li)轉貸(dai)的(de)(de)，駁回(hui)其訴(su)(su)訟(song)請(qing)求，并依照民事訴(su)(su)訟(song)法的(de)(de)有關(guan)規定，對妨(fang)害民事訴(su)(su)訟(song)的(de)(de)行為依法予以(yi)罰(fa)款、拘留；涉(she)嫌犯罪的(de)(de)，應當及(ji)時(shi)(shi)將(jiang)案件材料移送公安機(ji)關(guan)處理。 　　

人民檢察院對(dui)當事人及其委托(tuo)訴(su)(su)訟代理人、案(an)(an)外人等(deng)提交的(de)有關(guan)虛假訴(su)(su)訟、高(gao)利轉(zhuan)貸的(de)舉報或控告材料、線索(suo)，應及時進行審查，發(fa)(fa)現有違(wei)法(fa)犯罪嫌疑的(de)，應當將案(an)(an)件材料移(yi)送(song)(song)公安(an)機關(guan)處理。 有管(guan)轄權的(de)公安(an)機關(guan)對(dui)發(fa)(fa)現或者(zhe)移(yi)送(song)(song)的(de)涉(she)嫌虛假訴(su)(su)訟、高(gao)利轉(zhuan)貸案(an)(an)件，一般應當在三十日內作(zuo)出(chu)立(li)案(an)(an)或者(zhe)不(bu)立(li)案(an)(an)決定，并(bing)反饋移(yi)送(song)(song)部門。不(bu)予立(li)案(an)(an)的(de)，應當在作(zuo)出(chu)不(bu)立(li)案(an)(an)決定之(zhi)日起七日內，以(yi)書(shu)面形式(shi)向移(yi)送(song)(song)部門說(shuo)明(ming)不(bu)立(li)案(an)(an)理由。 　　

五、堅持寬嚴(yan)相濟刑事政策(ce)，依法(fa)嚴(yan)厲打(da)擊(ji)與民間借貸相關的重點領(ling)域(yu)犯罪　　 　　

全省(sheng)各級(ji)公安機關、人民(min)(min)檢察(cha)院、人民(min)(min)法(fa)院在(zai)辦理(li)與民(min)(min)間(jian)借貸相(xiang)關的(de)刑事犯(fan)(fan)罪案(an)(an)件(jian)(jian)時，要(yao)(yao)堅持寬嚴相(xiang)濟(ji)的(de)刑事政策，依(yi)法(fa)制止、制裁和懲(cheng)處各類(lei)與民(min)(min)間(jian)借貸相(xiang)關犯(fan)(fan)罪行為，嚴厲打(da)(da)擊非(fei)法(fa)放貸討債違法(fa)犯(fan)(fan)罪活動(dong)，切實(shi)(shi)維護(hu)金融秩序和社會和諧穩定。要(yao)(yao)嚴格貫徹落(luo)實(shi)(shi)《中共中央、國務院關于開展掃(sao)黑(hei)除惡專項斗爭的(de)通知》和兩高兩部《關于辦理(li)黑(hei)惡勢力犯(fan)(fan)罪案(an)(an)件(jian)(jian)若干問(wen)題(ti)的(de)指導意見》要(yao)(yao)求，依(yi)法(fa)打(da)(da)擊民(min)(min)間(jian)借貸案(an)(an)件(jian)(jian)中的(de)黑(hei)惡勢力及其“保護(hu)傘”。根據法(fa)律規定，結合實(shi)(shi)際，具有下列(lie)情形(xing)之(zhi)一(yi)的(de)，應當按(an)照(zhao)具體(ti)違法(fa)犯(fan)(fan)罪重點打(da)(da)擊：　　 　　

（1）利(li)用(yong)非(fei)法(fa)吸(xi)收公眾存款(kuan)、變相(xiang)吸(xi)收公眾存款(kuan)等取得的(de)資金發放貸款(kuan)的(de)； 　　

（2）以故意(yi)殺人(ren)、故意(yi)傷害、非法拘(ju)禁、故意(yi)毀壞財物、尋釁滋事等非法手(shou)段強索債務的； 　　（3）以欺騙手(shou)段取得金融機構信貸資金，再高利轉貸他人(ren)的; 　　

（4）面向在校學生非法(fa)發(fa)放貸款(kuan)(kuan)，發(fa)放無(wu)指定用途(tu)貸款(kuan)(kuan)，或以(yi)提供服務、銷售商品(pin)為名(ming)，實際收取高(gao)額利息(xi)或費用變相(xiang)發(fa)放貸款(kuan)(kuan)的； 　　

（5）銀行業(ye)金融機構從業(ye)人(ren)員作為主(zhu)要成(cheng)(cheng)員或實際(ji)控制(zhi)人(ren)，開展有組織的民間借貸的。  　　六、建(jian)立相互協作的辦案機制(zhi)，切實形成(cheng)(cheng)工作合(he)力 　　

各(ge)有關(guan)部門在防(fang)范(fan)和化解民(min)間借(jie)(jie)貸(dai)各(ge)類(lei)風險中，要(yao)(yao)加強(qiang)聯動效應，探索建(jian)立(li)人民(min)法(fa)(fa)院、人民(min)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)院、公安機(ji)關(guan)、司(si)法(fa)(fa)行(xing)政機(ji)關(guan)、稅務機(ji)關(guan)、地方(fang)金融監督管理部門等(deng)單(dan)位協同治理和規范(fan)民(min)間借(jie)(jie)貸(dai)行(xing)為的(de)(de)工作(zuo)機(ji)制。各(ge)協同單(dan)位要(yao)(yao)建(jian)立(li)健全聯席會議制度，定(ding)期(qi)就規范(fan)民(min)間借(jie)(jie)貸(dai)行(xing)為情況(kuang)進行(xing)溝通交流，加強(qiang)預警和研(yan)判，完善防(fang)范(fan)對策。確有工作(zuo)需要(yao)(yao)的(de)(de)，可以(yi)邀(yao)請(qing)紀檢(jian)(jian)監察(cha)(cha)機(ji)關(guan)參與相關(guan)具體工作(zuo)或案件的(de)(de)研(yan)究、磋商。 　　

人民(min)法院(yuan)立(li)案(an)后，依(yi)法向公(gong)安(an)機關移送(song)案(an)件(jian)時(shi)，應同時(shi)將移送(song)函抄送(song)人民(min)檢察(cha)院(yuan)。公(gong)安(an)機關對涉嫌犯(fan)罪的(de)民(min)間借貸案(an)件(jian)應當立(li)案(an)而不予立(li)案(an)的(de)，人民(min)檢察(cha)院(yuan)應當依(yi)法通知公(gong)安(an)機關立(li)案(an)，并將監督(du)情況(kuang)反饋移送(song)部(bu)門(men)。 　　

民間(jian)借(jie)貸案(an)件(jian)(jian)的(de)(de)基本(ben)事實(shi)必須以刑(xing)(xing)(xing)事案(an)件(jian)(jian)審(shen)理(li)結果為依(yi)據，而該刑(xing)(xing)(xing)事案(an)件(jian)(jian)尚未(wei)審(shen)結的(de)(de)，人民法(fa)院應(ying)當(dang)裁定中止審(shen)理(li)。公安機關在辦理(li)刑(xing)(xing)(xing)事案(an)件(jian)(jian)過(guo)程中，發現相關聯的(de)(de)民間(jian)借(jie)貸案(an)件(jian)(jian)已經作出(chu)生效(xiao)民事裁判或執行完畢的(de)(de)，要(yao)及時將刑(xing)(xing)(xing)事案(an)件(jian)(jian)辦理(li)情況(kuang)告知相關人民法(fa)院，人民法(fa)院應(ying)依(yi)法(fa)及時予(yu)以處理(li)。 　　

人(ren)民(min)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)院(yuan)經審(shen)查認為民(min)間(jian)(jian)借(jie)(jie)貸(dai)案(an)(an)件(jian)(jian)存在涉嫌犯(fan)罪行為，可能導致原審(shen)裁判、調(diao)解(jie)或(huo)者(zhe)執行錯誤的(de)，應(ying)當依(yi)法(fa)(fa)提(ti)請上(shang)級(ji)人(ren)民(min)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)院(yuan)抗訴(su)或(huo)者(zhe)向同級(ji)人(ren)民(min)法(fa)(fa)院(yuan)提(ti)出(chu)(chu)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)建(jian)議。人(ren)民(min)法(fa)(fa)院(yuan)對(dui)(dui)人(ren)民(min)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)院(yuan)提(ti)出(chu)(chu)抗訴(su)的(de)民(min)間(jian)(jian)借(jie)(jie)貸(dai)案(an)(an)件(jian)(jian)，應(ying)當依(yi)法(fa)(fa)及(ji)時(shi)進行審(shen)理；對(dui)(dui)人(ren)民(min)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)院(yuan)提(ti)出(chu)(chu)檢(jian)(jian)察(cha)(cha)(cha)建(jian)議的(de)案(an)(an)件(jian)(jian)，依(yi)照民(min)事(shi)訴(su)訟法(fa)(fa)司法(fa)(fa)解(jie)釋第(di)四百一十(shi)九條(tiao)的(de)規定辦理。 　　

全省各(ge)級(ji)公安機(ji)關、人民檢(jian)察院、人民法(fa)(fa)院在(zai)辦理涉嫌刑事犯(fan)罪的(de)(de)民間借貸(dai)案件中，發(fa)現(xian)律師、法(fa)(fa)律工(gong)作者、鑒(jian)(jian)定(ding)人員、公證(zheng)人員等違(wei)規參與(yu)的(de)(de)，應(ying)(ying)當依(yi)法(fa)(fa)向司(si)(si)法(fa)(fa)行(xing)政機(ji)關提(ti)出處理建議；構成犯(fan)罪的(de)(de)，依(yi)法(fa)(fa)追(zhui)究刑事責(ze)任(ren)。司(si)(si)法(fa)(fa)行(xing)政機(ji)關應(ying)(ying)當在(zai)收到建議之日起三個月內作出處理決(jue)定(ding)，并書面回復建議發(fa)送部門。司(si)(si)法(fa)(fa)行(xing)政機(ji)關應(ying)(ying)當加強對(dui)律師事務(wu)所、法(fa)(fa)律服(fu)務(wu)所、司(si)(si)法(fa)(fa)鑒(jian)(jian)定(ding)機(ji)構、公證(zheng)機(ji)關及(ji)相(xiang)關從業人員的(de)(de)教育和(he)管理，發(fa)現(xian)上述單位或人員有參與(yu)“套路貸(dai)”、虛假訴訟等行(xing)為的(de)(de)，應(ying)(ying)當依(yi)照有關規定(ding)追(zhui)究相(xiang)應(ying)(ying)的(de)(de)法(fa)(fa)律責(ze)任(ren)。 　　

七、建立信息共(gong)享平臺，提升辦(ban)案的信息化(hua)、智能化(hua)水平 　　

公安機關、人民(min)檢察院、人民(min)法院要依托政法一體化(hua)辦(ban)案系統(tong)，探索建立(li)全省(sheng)民(min)間(jian)借貸案件信息共(gong)享(xiang)平(ping)臺，實(shi)現(xian)網上信息共(gong)享(xiang)。 　　

深度(du)應用信息技(ji)術(shu)，通過(guo)案件數據比對(dui)碰(peng)撞等手(shou)段，加強民間借貸案件風險(xian)預測，有效防范風險(xian)。 　　

積極探(tan)索社會信用(yong)體系建設與司法工作的深度(du)融合，推動建立(li)健全(quan)與市場主體相關的司法大數據(ju)收集共(gong)享和使(shi)用(yong)機制，促進社會誠信建設，實現(xian)長效治理。 　　

八、建立(li)金融監管聯動機制，促進民間借(jie)貸健康有序發(fa)展 　　

全(quan)省各級公安機(ji)(ji)關、人(ren)民檢察院、人(ren)民法(fa)院要深(shen)化(hua)與金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監管(guan)部門、金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)等單位的(de)(de)(de)對(dui)接，構(gou)建信(xin)息(xi)共享和(he)(he)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風險會商機(ji)(ji)制。依據現有的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)管(guan)理法(fa)律(lv)(lv)(lv)規定，依法(fa)深(shen)入剖(pou)析民間金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)行(xing)(xing)為實質(zhi)，準確判(pan)斷各類金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)活動、金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)業態的(de)(de)(de)法(fa)律(lv)(lv)(lv)性質(zhi)，準確劃(hua)定金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)創(chuang)新和(he)(he)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)違法(fa)犯(fan)罪(zui)的(de)(de)(de)邊界。 　　辦案(an)機(ji)(ji)關應當(dang)及時將非法(fa)發放民間貸款活動的(de)(de)(de)相關材料移(yi)送(song)銀(yin)行(xing)(xing)業監督管(guan)理機(ji)(ji)構(gou)。對(dui)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)監管(guan)部門工作人(ren)員(yuan)、銀(yin)行(xing)(xing)業金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)從(cong)業人(ren)員(yuan)參與非法(fa)金(jin)融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)活動的(de)(de)(de)，應當(dang)予以紀(ji)律(lv)(lv)(lv)處分或(huo)行(xing)(xing)政處罰(fa)；構(gou)成犯(fan)罪(zui)的(de)(de)(de)，依法(fa)從(cong)嚴追究(jiu)刑事責任。 　　

各協同單位要采取有(you)效方式向廣大(da)人(ren)民群眾宣傳國家金(jin)融法律法規，及時向社會公(gong)布典(dian)型案例(li)，提高風險防范意識，自覺抵制(zhi)非法民間借(jie)貸活動。 　　

本(ben)紀(ji)要自下發之日起執行。本(ben)紀(ji)要內容如(ru)與法(fa)律(lv)、司(si)法(fa)解(jie)釋及上(shang)級有(you)關規定(ding)不一致(zhi)的(de)，以法(fa)律(lv)、司(si)法(fa)解(jie)釋及上(shang)級有(you)關規定(ding)為準。如(ru)有(you)新(xin)的(de)規定(ding)，按照新(xin)的(de)規定(ding)執行。