人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談部分銀行和支付機構

為深入貫徹黨(dang)中(zhong)央、國(guo)務(wu)院有(you)關(guan)決策部(bu)署，落實國(guo)務(wu)院金(jin)融委第五十一次全體會議精神(shen)，打擊比(bi)特(te)幣等(deng)虛擬貨(huo)幣交易炒作行(xing)為，保護(hu)人民群眾財產安(an)全，維護(hu)金(jin)融安(an)全和(he)(he)穩定，近日人民銀(yin)(yin)行(xing)有(you)關(guan)部(bu)門(men)就銀(yin)(yin)行(xing)和(he)(he)支付機構為虛擬貨(huo)幣交易炒作提供(gong)服(fu)務(wu)問(wen)題，約談了(le)工商銀(yin)(yin)行(xing)、農業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)、建設(she)銀(yin)(yin)行(xing)、郵儲銀(yin)(yin)行(xing)、興業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)和(he)(he)支付寶（中(zhong)國(guo)）網絡技術有(you)限(xian)公司等(deng)部(bu)分銀(yin)(yin)行(xing)和(he)(he)支付機構。

人民銀行有關部門(men)指出，虛擬(ni)(ni)貨幣交易(yi)(yi)(yi)(yi)炒作活(huo)動(dong)擾亂(luan)經濟(ji)金融(rong)正常秩序，滋生非(fei)法跨(kua)境轉移(yi)資(zi)(zi)產(chan)、洗錢(qian)等(deng)違法犯罪(zui)活(huo)動(dong)風險，嚴重侵害人民群眾財產(chan)安全。各銀行和支(zhi)付(fu)機構(gou)必須嚴格落(luo)實(shi)《關于防(fang)范比特(te)幣風險的(de)(de)(de)通知》《關于防(fang)范代幣發行融(rong)資(zi)(zi)風險的(de)(de)(de)公告》等(deng)監管(guan)規(gui)定，切實(shi)履行客戶身份(fen)識別(bie)義務，不得(de)為相關活(huo)動(dong)提(ti)(ti)供賬戶開立、登記、交易(yi)(yi)(yi)(yi)、清算、結算等(deng)產(chan)品或服(fu)務。各機構(gou)要(yao)全面排查(cha)識別(bie)虛擬(ni)(ni)貨幣交易(yi)(yi)(yi)(yi)所及場(chang)外交易(yi)(yi)(yi)(yi)商資(zi)(zi)金賬戶，及時切斷交易(yi)(yi)(yi)(yi)資(zi)(zi)金支(zhi)付(fu)鏈路；要(yao)分(fen)(fen)析虛擬(ni)(ni)貨幣交易(yi)(yi)(yi)(yi)炒作活(huo)動(dong)的(de)(de)(de)資(zi)(zi)金交易(yi)(yi)(yi)(yi)特(te)征，加大技(ji)術(shu)投入，完(wan)善異常交易(yi)(yi)(yi)(yi)監控模型，切實(shi)提(ti)(ti)高(gao)監測識別(bie)能力；要(yao)完(wan)善內(nei)部工(gong)作機制，明確分(fen)(fen)工(gong)，壓實(shi)責任，保(bao)障有關監測處置措施落(luo)實(shi)到位。

參會機構(gou)表示，將(jiang)高度(du)重(zhong)視此項(xiang)工(gong)作，按照(zhao)人民銀行有關(guan)要求，不開(kai)展(zhan)、不參與(yu)虛(xu)(xu)擬(ni)貨(huo)幣相關(guan)的(de)(de)業務活動(dong)，進一步加大排查和(he)處置力度(du)，采取(qu)嚴格措施，堅決切斷虛(xu)(xu)擬(ni)貨(huo)幣交易(yi)炒(chao)作活動(dong)的(de)(de)資金支付鏈路。