中國銀監會發布《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》

為(wei)(wei)進一步規范(fan)銀行(xing)(xing)(xing)業金融(rong)機構從業人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)，加強銀行(xing)(xing)(xing)業金融(rong)機構從業人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)管理，近日，銀監會發(fa)布了(le)《銀行(xing)(xing)(xing)業金融(rong)機構從業人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)管理指(zhi)引(yin)》（以下簡稱(cheng)《指(zhi)引(yin)》）。前(qian)期征求意見(jian)期間共收到22份意見(jian)，大部分均(jun)已吸收采納。
　　
　　《指引》包括總則(ze)、從(cong)業人員(yuan)行為(wei)管理(li)的治(zhi)理(li)架(jia)構、從(cong)業人員(yuan)行為(wei)管理(li)的制(zhi)度建(jian)設、從(cong)業人員(yuan)行為(wei)管理(li)的監管和附則(ze)五(wu)章，28條。
　　
　　一是明確從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管(guan)(guan)理的(de)治理架構(gou)(gou)。《指(zhi)引》明確了從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管(guan)(guan)理的(de)組織架構(gou)(gou)，董事會、監(jian)事會和高管(guan)(guan)層的(de)職責(ze)，要求(qiu)銀行(xing)業(ye)金融機構(gou)(gou)明確從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管(guan)(guan)理的(de)牽(qian)頭部門，并(bing)指(zhi)定專人負(fu)責(ze)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管(guan)(guan)理工作。同時(shi)，《指(zhi)引》要求(qiu)銀行(xing)業(ye)金融機構(gou)(gou)建立從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)管(guan)(guan)理信(xin)息(xi)系統(tong)，持(chi)續收(shou)集(ji)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)的(de)相關信(xin)息(xi)。
　　
　　二是規范從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)管理的(de)制度建(jian)設。《指(zhi)引》要(yao)求(qiu)，銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機構的(de)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)管理應(ying)堅持(chi)風險為(wei)(wei)本，制定全(quan)行(xing)(xing)遵(zun)守(shou)的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)守(shou)則和針對(dui)各業(ye)務條線的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)細則，要(yao)求(qiu)從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)遵(zun)守(shou)法律法規、恪守(shou)工作紀律，并針對(dui)全(quan)體員(yuan)工開展教育培訓。《指(zhi)引》要(yao)求(qiu)，銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機構應(ying)開展從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)的(de)定期(qi)評(ping)估(gu)、建(jian)立(li)長期(qi)監(jian)測和不定期(qi)排查機制，發(fa)現(xian)問(wen)題(ti)及時(shi)處理，在招聘中評(ping)估(gu)其(qi)與業(ye)務相關的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)，并將從(cong)(cong)業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)的(de)評(ping)估(gu)結果作為(wei)(wei)薪酬發(fa)放和職位晉升的(de)重要(yao)依據(ju)。同時(shi)，《指(zhi)引》要(yao)求(qiu)銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機構建(jian)立(li)不當行(xing)(xing)為(wei)(wei)的(de)舉報制度，加大約束(shu)和監(jian)督。
　　
　　三是加強從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)行為管(guan)(guan)理(li)的(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)。《指引(yin)》要求(qiu)，銀(yin)行業(ye)金融機(ji)(ji)構(gou)應將從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)行為守(shou)則及(ji)評(ping)(ping)估(gu)報(bao)告報(bao)送銀(yin)行業(ye)監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構(gou)，銀(yin)行業(ye)監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構(gou)應加強銀(yin)行業(ye)金融機(ji)(ji)構(gou)從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)行為管(guan)(guan)理(li)的(de)評(ping)(ping)估(gu)、監(jian)(jian)管(guan)(guan)和信息收集。對于不能滿足從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)行為管(guan)(guan)理(li)相關要求(qiu)的(de)銀(yin)行業(ye)金融機(ji)(ji)構(gou)，銀(yin)行業(ye)監(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)構(gou)可以要求(qiu)其制(zhi)定整(zheng)改(gai)方(fang)案，責令限期改(gai)正，并視情況采取相應的(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)措施。
　　
　　《指引》的發布(bu)和實施有利于(yu)規范銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)金融機構(gou)從業(ye)人員行(xing)為管理、維護(hu)銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)聲譽(yu)、保護(hu)金融消(xiao)費者合法權益、促進銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)安(an)全穩健(jian)運(yun)行(xing)。
　　
　　附：《銀(yin)行(xing)業金融(rong)機(ji)構從業人員行(xing)為管理(li)指引》
　　
　　
　　

第一章總則

　　
　　第一(yi)條(tiao)為督促(cu)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)金融機構加強從業(ye)人員行(xing)(xing)(xing)(xing)為管理，促(cu)進銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)安全(quan)、穩健運行(xing)(xing)(xing)(xing)，根(gen)據《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國商業(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)法》《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)監督管理法》等(deng)法律法規(gui)制定(ding)本指引。
　　
　　第二條(tiao)本指引所稱銀行業(ye)金(jin)融機構(gou)(gou)是(shi)指在中華人民共(gong)和(he)國境內設立的商業(ye)銀行、農村信用合(he)作社等吸收公(gong)眾存(cun)款的金(jin)融機構(gou)(gou)及政策性銀行。
　　在中華人(ren)民共(gong)和國境內設(she)立的金融(rong)資產管理(li)(li)公司、信托公司、財務公司、金融(rong)租(zu)賃公司以(yi)及經國務院銀行(xing)業監督管理(li)(li)機構(gou)批準(zhun)設(she)立的其他金融(rong)機構(gou)適用本指引(yin)。
　　
　　第三條本指引(yin)所稱銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)從(cong)業(ye)(ye)人員(yuan)(yuan)(yuan)（以下簡稱從(cong)業(ye)(ye)人員(yuan)(yuan)(yuan)）是指按照《中華人民(min)共和國勞動合同(tong)法(fa)》規定，與銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)簽訂(ding)勞動合同(tong)的(de)在崗人員(yuan)(yuan)(yuan)，銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)董（理）事(shi)(shi)會成員(yuan)(yuan)(yuan)、監事(shi)(shi)會成員(yuan)(yuan)(yuan)及高(gao)級管理人員(yuan)(yuan)(yuan)，以及銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)(ji)構(gou)聘用或與勞務派遣機(ji)(ji)(ji)構(gou)簽訂(ding)協議(yi)從(cong)事(shi)(shi)輔助性金(jin)融(rong)(rong)服務的(de)其他人員(yuan)(yuan)(yuan)。
　　
　　第四條銀行業(ye)金融機構對(dui)本機構從(cong)業(ye)人員行為管(guan)理承(cheng)擔主體責任。銀行業(ye)金融機構應加(jia)強對(dui)從(cong)業(ye)人員行為的(de)管(guan)理，使其保持良好的(de)職業(ye)操(cao)守(shou)(shou)，誠實守(shou)(shou)信、勤勉盡責，堅持依(yi)法經營、合規(gui)操(cao)作(zuo)，遵(zun)守(shou)(shou)工作(zuo)紀律和保密原則，嚴格執行廉潔(jie)從(cong)業(ye)的(de)各(ge)項規(gui)定。
　　

第二章從(cong)業人員行為管理的治理架構

　　
　　第五條銀行(xing)業金(jin)融機構應(ying)建立覆蓋全面(mian)、授(shou)權明(ming)晰、相互制衡的(de)(de)從(cong)業人員行(xing)為管(guan)理(li)體系，并明(ming)確董(dong)事會、監事會、高(gao)級管(guan)理(li)層和相關職能部門在從(cong)業人員行(xing)為管(guan)理(li)中的(de)(de)職責(ze)分工。
　　
　　第六條銀(yin)行業金融機(ji)構董事(shi)會對從(cong)業人員的行為管(guan)理(li)承擔最終責任，并履(lv)行以下職(zhi)責：
　　（一）培(pei)育依法合規、誠實守信的(de)從業人員行(xing)為(wei)管(guan)理文化；
　　（二）審批本機構制定的行為守則及其細則；
　　（三）監督高級管理層實施從業人員行為管理。
　　董事會可(ke)授權(quan)下設(she)相關委員會履行其(qi)部分職責。
　　
　　第七條監事會負責(ze)對(dui)董(dong)事會和高級管(guan)理(li)層在從(cong)業人員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)中的履職情(qing)況進行(xing)監督評(ping)價(jia)。
　　
　　第八條高級管(guan)理(li)層承擔從業人員(yuan)行(xing)(xing)為管(guan)理(li)的實(shi)施(shi)責任，執行(xing)(xing)董事會決議(yi)，履行(xing)(xing)以下(xia)職責：
　　（一）建立(li)覆蓋全面(mian)的從(cong)業(ye)人(ren)員行(xing)(xing)為管(guan)理(li)體系，明確相(xiang)關行(xing)(xing)為管(guan)理(li)部(bu)門的職(zhi)責范圍；
　　（二）制定行為(wei)守則(ze)及其細則(ze)，并(bing)確保實施；
　　（三）每年(nian)將(jiang)從業人員行(xing)為(wei)評估結果向董事會報告；
　　（四）建(jian)立(li)全機構從業(ye)人(ren)員(yuan)管理(li)信息系統。
　　
　　第九條銀行(xing)(xing)業(ye)金融機構(gou)應明確從業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管理的(de)(de)牽頭(tou)部(bu)門，負責(ze)全機構(gou)從業(ye)人員(yuan)的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管理。除牽頭(tou)部(bu)門外的(de)(de)風(feng)險管理、內控合規、內部(bu)審計、人力資源和(he)監察部(bu)門等行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管理相關部(bu)門應根據(ju)從業(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管理的(de)(de)職責(ze)分工(gong)，積極配合牽頭(tou)部(bu)門對從業(ye)人員(yuan)的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)進(jin)行(xing)(xing)監測、識別(bie)、記錄、處理和(he)報告。
　　
　　第十條銀行(xing)業(ye)(ye)金融機構(gou)應(ying)配備專人(ren)負責從業(ye)(ye)人(ren)員行(xing)為管(guan)理，該崗位的從業(ye)(ye)人(ren)員應(ying)品行(xing)端(duan)正、業(ye)(ye)務熟練，并具有與履職相(xiang)匹配的經驗和適當(dang)的職級，其聯系方式應(ying)在(zai)全機構(gou)公開并可(ke)查詢。
　　
　　第十一條銀行(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)應建立(li)與本機構(gou)業(ye)(ye)務復(fu)雜程(cheng)度相匹配的從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)管理信息系統，持(chi)續收集從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)的基本情況、行(xing)為評(ping)價、處(chu)罰等相關信息，支持(chi)對從(cong)業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)行(xing)為開(kai)展動態監測。
　　

第三(san)章從業人員(yuan)行(xing)為(wei)管理(li)的(de)制(zhi)度建設

　　
　　第十二(er)條銀(yin)行業金融機(ji)構從(cong)業人員(yuan)行為管理應以風(feng)險(xian)(xian)為本，重點防范從(cong)業人員(yuan)不(bu)當行為引發的信用風(feng)險(xian)(xian)、流動性風(feng)險(xian)(xian)、操作風(feng)險(xian)(xian)和聲(sheng)譽風(feng)險(xian)(xian)等(deng)各類風(feng)險(xian)(xian)。
　　
　　第(di)十三條銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機(ji)構(gou)應(ying)制(zhi)定與自(zi)身業(ye)務復雜(za)程度相匹配的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)守(shou)則供全(quan)體(ti)從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)遵循(xun)。行(xing)(xing)為(wei)(wei)守(shou)則應(ying)有(you)利于銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機(ji)構(gou)的(de)穩健經(jing)營和風險防控。行(xing)(xing)為(wei)(wei)守(shou)則應(ying)包括但不(bu)限于從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)規范、禁止性行(xing)(xing)為(wei)(wei)及其問責處罰(fa)機(ji)制(zhi)等。銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)金融(rong)機(ji)構(gou)應(ying)及時對行(xing)(xing)為(wei)(wei)守(shou)則進行(xing)(xing)更新和修訂，以適應(ying)經(jing)營環境和監管(guan)要求的(de)變化。
　　
　　第十四(si)條(tiao)銀行(xing)(xing)業金融機構(gou)應制定覆蓋各業務(wu)(wu)條(tiao)線(xian)的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)細則(ze)(ze)(ze)，各業務(wu)(wu)條(tiao)線(xian)的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)細則(ze)(ze)(ze)應符合不同業務(wu)(wu)條(tiao)線(xian)的(de)(de)特點，突(tu)出各業務(wu)(wu)條(tiao)線(xian)中關鍵(jian)崗位的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)要(yao)求，并重點關注該業務(wu)(wu)條(tiao)線(xian)中的(de)(de)不當行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)可能帶來的(de)(de)潛在風(feng)險。銀行(xing)(xing)業金融機構(gou)應及時對行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)細則(ze)(ze)(ze)進行(xing)(xing)更(geng)新和修訂，以適(shi)應經營環(huan)境和監管要(yao)求的(de)(de)變(bian)化。
　　
　　第十五(wu)條銀行(xing)業金融機構制(zhi)定的行(xing)為守則及其細則應要求全(quan)體從業人(ren)員遵守法律法規、恪守工(gong)作紀律，包括但不限于：自覺抵制(zhi)并(bing)嚴禁參與非(fei)法集資(zi)、地下錢莊、洗錢、商(shang)業賄賂、內幕交易(yi)、操縱市場(chang)等(deng)違(wei)法行(xing)為，不得(de)(de)在(zai)任何場(chang)所(suo)開展(zhan)未經(jing)批準的金融業務，不得(de)(de)銷售或(huo)推(tui)介未經(jing)審批的產品(pin)，不得(de)(de)代銷未持有(you)金融牌照機構發行(xing)的產品(pin)，不得(de)(de)利用(yong)職務和工(gong)作之便謀取非(fei)法利益(yi)，未經(jing)監(jian)管(guan)部門允許不得(de)(de)向社(she)會或(huo)其他單(dan)位和個(ge)人(ren)泄露監(jian)管(guan)工(gong)作秘密信息等(deng)。
　　
　　第十六條銀行業(ye)金融機(ji)構應(ying)通(tong)過培訓等方式向全體(ti)從業(ye)人員(yuan)清楚傳達行為(wei)守則及其細(xi)則的(de)相關要求，并視情況開展必要的(de)警示談話(hua)和通(tong)報(bao)教育。
　　
　　第(di)十(shi)七條銀行(xing)業金融(rong)機構的(de)行(xing)為(wei)(wei)(wei)管理(li)牽頭部門應每年(nian)制定從(cong)業人員行(xing)為(wei)(wei)(wei)的(de)年(nian)度(du)評估(gu)規劃，定期評估(gu)全體從(cong)業人員行(xing)為(wei)(wei)(wei)，并(bing)將評估(gu)結果向高級管理(li)層報告。針(zhen)(zhen)對評估(gu)中發現的(de)從(cong)業人員不當行(xing)為(wei)(wei)(wei)及(ji)其風險隱(yin)患，應予(yu)以記錄并(bing)及(ji)時提(ti)出(chu)處理(li)建議。針(zhen)(zhen)對評估(gu)中發現的(de)共性問題，應提(ti)出(chu)有效的(de)整改(gai)計劃，并(bing)持(chi)續對行(xing)為(wei)(wei)(wei)守則(ze)及(ji)其細則(ze)進行(xing)完善(shan)。
　　
　　第十八條銀行業金(jin)融機構的行為管(guan)理牽頭(tou)部門應(ying)完善從業人(ren)員行為的長期監測機制，并(bing)建立(li)針對(dui)重(zhong)點(dian)問(wen)題、關(guan)鍵崗位的不(bu)定期排(pai)查(cha)機制。針對(dui)監測和排(pai)查(cha)中發現的問(wen)題，應(ying)予以記錄并(bing)及(ji)時提出處理建議。
　　
　　第十九條銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融機構應在從業(ye)人員招(zhao)聘和任(ren)職(zhi)程序(xu)中評估其(qi)與業(ye)務相關的行(xing)為，重點考察(cha)是(shi)否有不當行(xing)為記錄。對銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融機構從業(ye)人員的利益相關人員，不得降低(di)招(zhao)聘錄用標(biao)準。銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融機構應落實任(ren)職(zhi)回避和業(ye)務回避制度，應從職(zhi)責(ze)安(an)排上形成有效制衡(heng)，避免從業(ye)人員濫用職(zhi)權(quan)。
　　銀(yin)(yin)行業(ye)(ye)金(jin)融機構(gou)(gou)在(zai)招錄董事（理(li)(li)事）和高級(ji)管理(li)(li)人員時，應向銀(yin)(yin)行業(ye)(ye)監督管理(li)(li)機構(gou)(gou)申請在(zai)銀(yin)(yin)行業(ye)(ye)金(jin)融機構(gou)(gou)從業(ye)(ye)人員處罰信(xin)息系統中查(cha)詢有(you)關行政(zheng)處罰信(xin)息。
　　
　　第二十(shi)條(tiao)銀(yin)行業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機構應(ying)將(jiang)從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)行為(wei)評估結(jie)果作(zuo)為(wei)薪(xin)酬(chou)發(fa)放和職(zhi)位(wei)晉升(sheng)的(de)重要依據。銀(yin)行業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機構應(ying)針(zhen)對高級管(guan)理人(ren)員(yuan)及關鍵(jian)崗位(wei)人(ren)員(yuan)制定與其行為(wei)掛鉤的(de)績效薪(xin)酬(chou)延期追索、扣回制度。銀(yin)行業(ye)金(jin)(jin)融(rong)機構應(ying)明確晉升(sheng)的(de)基本條(tiao)件，未達到相關行為(wei)要求的(de)從(cong)業(ye)人(ren)員(yuan)不得晉升(sheng)。
　　
　　第二十一條銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業金融機構(gou)(gou)應建立舉(ju)(ju)報(bao)制度，鼓勵(li)從業人員積極抵(di)制、堵(du)截和檢舉(ju)(ju)各類(lei)違(wei)法(fa)(fa)違(wei)規(gui)違(wei)紀和危(wei)害所在機構(gou)(gou)聲譽的行(xing)(xing)為(wei)。銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業金融機構(gou)(gou)相(xiang)關(guan)職能部門接到舉(ju)(ju)報(bao)后，應迅速處理(li)(li)，并(bing)視其(qi)嚴重(zhong)程度向(xiang)高(gao)級管理(li)(li)層(ceng)匯(hui)報(bao)，高(gao)級管理(li)(li)層(ceng)應視其(qi)嚴重(zhong)程度向(xiang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業監督(du)管理(li)(li)機構(gou)(gou)及(ji)其(qi)他相(xiang)關(guan)監管機構(gou)(gou)或執(zhi)法(fa)(fa)部門報(bao)告(gao)。
　　
　　第二十二條銀(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構應及(ji)時(shi)對違(wei)反行(xing)(xing)(xing)為(wei)守則及(ji)其(qi)細則的(de)從(cong)業(ye)人員進行(xing)(xing)(xing)處(chu)理和責(ze)(ze)任(ren)追(zhui)究，并視情況追(zhui)究負有管理職責(ze)(ze)的(de)相關(guan)責(ze)(ze)任(ren)人的(de)責(ze)(ze)任(ren)。對于涉(she)嫌刑事(shi)犯(fan)罪(zui)的(de)行(xing)(xing)(xing)為(wei)，銀(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構應及(ji)時(shi)移送(song)司法機(ji)關(guan)，不得以紀律處(chu)分代替(ti)法律制裁。與本行(xing)(xing)(xing)解除或終止勞動合同的(de)離(li)職或退休(xiu)人員，如(ru)被發現在銀(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構工作期間(jian)存在嚴重違(wei)規行(xing)(xing)(xing)為(wei)的(de)，仍應追(zhui)究其(qi)責(ze)(ze)任(ren)。
　　

第(di)四章從業(ye)人員行為管(guan)理(li)的監管(guan)

　　
　　第二十(shi)三(san)條銀行(xing)(xing)業金融機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當將本機(ji)(ji)構(gou)制定的(de)從(cong)業人員(yuan)(yuan)行(xing)(xing)為(wei)守則(ze)及其細則(ze)報(bao)送銀行(xing)(xing)業監督管理機(ji)(ji)構(gou)，并每年至少報(bao)送一(yi)次(ci)本機(ji)(ji)構(gou)從(cong)業人員(yuan)(yuan)行(xing)(xing)為(wei)評估報(bao)告，報(bao)告應(ying)至少包(bao)括本機(ji)(ji)構(gou)從(cong)業人員(yuan)(yuan)行(xing)(xing)為(wei)管理的(de)治理架構(gou)、制度建設(she)、從(cong)業人員(yuan)(yuan)不當行(xing)(xing)為(wei)等內容。
　　
　　第二十四(si)條(tiao)銀(yin)行(xing)業(ye)監(jian)(jian)督(du)管理機(ji)(ji)構(gou)通過非現(xian)場監(jian)(jian)管和(he)(he)現(xian)場檢查(cha)等對銀(yin)行(xing)業(ye)金融機(ji)(ji)構(gou)從業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管理進行(xing)評(ping)估(gu)和(he)(he)監(jian)(jian)督(du)管理，并(bing)在監(jian)(jian)管評(ping)級(ji)中考慮上(shang)述評(ping)估(gu)結果。對于不能滿足本指引及(ji)其(qi)(qi)他法(fa)律法(fa)規(gui)中關于從業(ye)人員(yuan)行(xing)為(wei)管理相(xiang)關要(yao)求(qiu)的銀(yin)行(xing)業(ye)金融機(ji)(ji)構(gou)，銀(yin)行(xing)業(ye)監(jian)(jian)督(du)管理機(ji)(ji)構(gou)可以要(yao)求(qiu)其(qi)(qi)制(zhi)定(ding)整(zheng)改方案，責令限期改正，并(bing)視情況采取(qu)相(xiang)應的監(jian)(jian)管措施(shi)。
　　
　　第二(er)十五條銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構應當根據《銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構從業(ye)(ye)人員處罰(fa)(fa)信(xin)(xin)息管(guan)理(li)(li)辦法》的相關要求，將本機(ji)構從業(ye)(ye)人員受刑事(shi)處罰(fa)(fa)、行(xing)政處罰(fa)(fa)、紀律處分、職位處分和經濟處理(li)(li)等(deng)懲戒措施情況(kuang)，根據屬地(di)監管(guan)原則分別向銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)監督管(guan)理(li)(li)機(ji)構及其派出機(ji)構報(bao)送相關信(xin)(xin)息。
　　
　　第二十(shi)六條銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)監督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)在(zai)核(he)準(zhun)銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)董事(shi)（理(li)事(shi)）和(he)高級管理(li)人員(yuan)等任職資格時，應在(zai)銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)從(cong)業(ye)(ye)(ye)人員(yuan)處罰(fa)信(xin)息(xi)系統中查(cha)詢從(cong)業(ye)(ye)(ye)人員(yuan)處罰(fa)信(xin)息(xi)，并根據查(cha)詢結果，依(yi)照(zhao)有關規(gui)(gui)定決定是否予(yu)以(yi)核(he)準(zhun)。銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)監督(du)管理(li)機(ji)構(gou)(gou)及銀(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)不(bu)得違反規(gui)(gui)定泄露(lu)從(cong)業(ye)(ye)(ye)人員(yuan)處罰(fa)信(xin)息(xi)。
　　

第五章附則

　　
　　第二十七條本指引由(you)中國(guo)銀行業監督管理機構負責解釋和修訂。
　　
　　第(di)二十八條本(ben)指引自印發(fa)之日起施行。