中國人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局發布《關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見》

為深入(ru)貫徹黨中央、國務院(yuan)決策部署(shu)，落實《粵港澳(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)發(fa)展規(gui)劃綱要(yao)》要(yao)求，進(jin)(jin)一步推進(jin)(jin)金融開(kai)放創新，深化內地與港澳(ao)金融合作，加(jia)大金融支(zhi)持(chi)粵港澳(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)建(jian)設力度，提(ti)升粵港澳(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)在國家(jia)經(jing)濟(ji)發(fa)展和對外開(kai)放中的支(zhi)持(chi)引領作用，經(jing)國務院(yuan)同意，現提(ti)出以(yi)下意見。

一、總體(ti)原則

（一）堅(jian)持服務實體經濟。圍繞(rao)實現經濟高(gao)質(zhi)量發展與貿易投(tou)資便利化的金(jin)融需求，全面推進跨境投(tou)融資創新(xin)，優化金(jin)融資源配置，提(ti)高(gao)資金(jin)融通效率，提(ti)升金(jin)融服務質(zhi)量和效能，穩步推進人民幣國際化，為建設富(fu)有活(huo)力(li)和國際競爭力(li)的一流灣區和世界級城市群提(ti)供(gong)有力(li)的金(jin)融支撐。

（二）堅持(chi)合作(zuo)互(hu)(hu)利共贏。創新(xin)內地(di)與(yu)港(gang)澳金(jin)融(rong)(rong)合作(zuo)的路徑(jing)和模式，在(zai)更(geng)高水平上推動金(jin)融(rong)(rong)服務業對港(gang)澳開放，支(zhi)持(chi)港(gang)澳深度融(rong)(rong)入(ru)國家金(jin)融(rong)(rong)改革(ge)開放格局(ju)，在(zai)“一國兩制”方針下發揮香港(gang)金(jin)融(rong)(rong)體(ti)系(xi)的獨(du)特優勢，支(zhi)持(chi)鞏固和發展香港(gang)國際金(jin)融(rong)(rong)中(zhong)心地(di)位，加強粵港(gang)澳大灣區金(jin)融(rong)(rong)互(hu)(hu)補、互(hu)(hu)助和互(hu)(hu)動關(guan)系(xi)。

（三(san)）堅持市(shi)場(chang)(chang)化(hua)(hua)導向。充分發(fa)揮(hui)市(shi)場(chang)(chang)在金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)資(zi)源配置上的決(jue)定性作用。深化(hua)(hua)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)(chang)改革，推進深港(gang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)(chang)互聯互通，提升(sheng)粵港(gang)澳大灣區資(zi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)通便利度，讓市(shi)場(chang)(chang)決(jue)定在多元化(hua)(hua)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)中介渠道中的資(zi)金(jin)(jin)流(liu)向和流(liu)量。

（四）堅(jian)持防(fang)范系(xi)統性金融(rong)風(feng)險。建(jian)立健(jian)全區域金融(rong)監管協(xie)調機制，完善(shan)與金融(rong)開(kai)放創新(xin)相(xiang)適應的跨境資(zi)金流動風(feng)險防(fang)控體系(xi)，在依法合規(gui)、風(feng)險可(ke)控前提(ti)下穩(wen)妥有序推進(jin)粵港澳大灣區各項金融(rong)開(kai)放創新(xin)，成熟(shu)一項、推進(jin)一項。

二(er)、促進粵港澳大灣(wan)區跨境(jing)貿易和投融資便利(li)化，提升本外幣兌換和跨境(jing)流(liu)通使用便利(li)度

（五）探索實(shi)施(shi)更(geng)高水平的貿易(yi)投(tou)資(zi)便利化(hua)試點。支(zhi)(zhi)持粵港澳(ao)大灣區內地(di)（指珠三角九市，下同(tong)）審(shen)慎經營(ying)、合規展業(ye)的銀行，在為符合條(tiao)件的企(qi)業(ye)辦理(li)貿易(yi)收支(zhi)(zhi)業(ye)務時適用更(geng)為便利的措施(shi)，進(jin)一步(bu)簡(jian)化(hua)跨境(jing)人民幣業(ye)務辦理(li)流(liu)程(cheng)，促進(jin)貿易(yi)投(tou)資(zi)便利化(hua)，優化(hua)營(ying)商環境(jing)。

（六）完(wan)善貿易新業(ye)態(tai)(tai)外(wai)匯管理(li)。支(zhi)持從事市場(chang)采購(gou)貿易、跨境電子(zi)商(shang)務等貿易新業(ye)態(tai)(tai)的粵港(gang)澳(ao)(ao)大灣區內地居民在(zai)取得對外(wai)貿易經營權、進行(xing)工商(shang)登(deng)記或辦(ban)理(li)其(qi)他執(zhi)業(ye)手續后(hou)，在(zai)粵港(gang)澳(ao)(ao)大灣區內地銀行(xing)（指(zhi)珠三(san)角九市銀行(xing)，不(bu)含上述(shu)銀行(xing)在(zai)港(gang)澳(ao)(ao)開設的分支(zhi)機構，下同）開立(li)個人外(wai)匯結算賬戶，并憑相關單證辦(ban)理(li)結購(gou)匯。

（七）推(tui)進資(zi)(zi)本(ben)項(xiang)目(mu)便利化改(gai)革。在(zai)粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)大(da)(da)(da)灣(wan)區(qu)內(nei)(nei)地(di)(di)統一實施資(zi)(zi)本(ben)項(xiang)目(mu)收(shou)入支付便利化試點，簡化結(jie)匯和(he)支付管(guan)理方式，完善(shan)操作流(liu)程，加強事中(zhong)事后監管(guan)。允許粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)大(da)(da)(da)灣(wan)區(qu)內(nei)(nei)地(di)(di)符合條件的非銀(yin)行債(zhai)務(wu)人直接在(zai)銀(yin)行辦(ban)理外債(zhai)注(zhu)銷(xiao)登記，取消粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)大(da)(da)(da)灣(wan)區(qu)內(nei)(nei)地(di)(di)企業辦(ban)理外債(zhai)注(zhu)銷(xiao)登記時(shi)(shi)間限(xian)制。支持(chi)粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)大(da)(da)(da)灣(wan)區(qu)內(nei)(nei)地(di)(di)銀(yin)行為粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)大(da)(da)(da)灣(wan)區(qu)內(nei)(nei)地(di)(di)企業辦(ban)理直接投資(zi)(zi)、外債(zhai)和(he)境(jing)外上市等資(zi)(zi)本(ben)項(xiang)目(mu)跨境(jing)人民幣資(zi)(zi)金境(jing)內(nei)(nei)支付使用(yong)時(shi)(shi)，在(zai)“了解(jie)客戶、了解(jie)業務(wu)、盡(jin)職審查”三(san)原則基(ji)礎上，憑企業提交的收(shou)付款(kuan)指令直接辦(ban)理。

（八）探索建立(li)與(yu)粵港澳大(da)灣區(qu)發(fa)展相適(shi)應(ying)的(de)賬戶(hu)(hu)管理體(ti)系。研究(jiu)建立(li)與(yu)粵港澳大(da)灣區(qu)發(fa)展相適(shi)應(ying)的(de)本外幣合一銀行(xing)賬戶(hu)(hu)體(ti)系，促進跨境貿易、投融資結算便利化。開展港澳居民代理見證開立(li)個人Ⅱ、Ⅲ類銀行(xing)結算賬戶(hu)(hu)試(shi)點，優化銀行(xing)賬戶(hu)(hu)開戶(hu)(hu)服(fu)務。

（九(jiu)）探(tan)索建立跨境(jing)理財(cai)通(tong)機制。支持粵港澳(ao)(ao)大(da)灣(wan)區內(nei)(nei)地居民通(tong)過港澳(ao)(ao)銀(yin)行(xing)購買(mai)港澳(ao)(ao)銀(yin)行(xing)銷(xiao)(xiao)售(shou)的(de)理財(cai)產(chan)品，以及港澳(ao)(ao)居民通(tong)過粵港澳(ao)(ao)大(da)灣(wan)區內(nei)(nei)地銀(yin)行(xing)購買(mai)內(nei)(nei)地銀(yin)行(xing)銷(xiao)(xiao)售(shou)的(de)理財(cai)產(chan)品。

（十）開展本(ben)外幣(bi)合一的(de)跨(kua)境(jing)資金(jin)(jin)池(chi)業(ye)務試點(dian)。在(zai)粵港澳大灣區(qu)內地開展本(ben)外幣(bi)合一的(de)跨(kua)境(jing)資金(jin)(jin)池(chi)業(ye)務試點(dian)，進(jin)一步便利跨(kua)國企業(ye)集團在(zai)境(jing)內外成員之(zhi)間(jian)進(jin)行本(ben)外幣(bi)資金(jin)(jin)余缺調劑和(he)歸(gui)集，在(zai)資金(jin)(jin)池(chi)內實(shi)現本(ben)外幣(bi)按需兌(dui)換，對跨(kua)境(jing)資金(jin)(jin)池(chi)業(ye)務實(shi)行宏觀審慎管理。

（十一）支持(chi)(chi)銀(yin)行(xing)(xing)開展跨境貸款業務(wu)。支持(chi)(chi)粵港澳(ao)(ao)大灣區(qu)內地銀(yin)行(xing)(xing)在宏觀審慎框架(jia)下，向港澳(ao)(ao)地區(qu)的機構或項目發放跨境貸款。支持(chi)(chi)港澳(ao)(ao)銀(yin)行(xing)(xing)在內地的分支機構為粵港澳(ao)(ao)大灣區(qu)建設提供貸款服務(wu)。

（十(shi)二）穩步擴(kuo)大(da)跨境資(zi)產(chan)轉讓(rang)業務試點。探索(suo)擴(kuo)大(da)跨境轉讓(rang)的資(zi)產(chan)品種，并納入全口徑(jing)跨境融(rong)資(zi)宏(hong)觀審慎管(guan)理。支持粵港澳大(da)灣區內地(di)金融(rong)機構按照商業可持續原則，在滿足風險管(guan)理要求(qiu)的基礎(chu)上(shang)，規范(fan)開展(zhan)貿易融(rong)資(zi)資(zi)產(chan)跨境轉讓(rang)等業務。

（十(shi)三(san)）支持(chi)設(she)立人(ren)(ren)民幣(bi)海(hai)(hai)外投(tou)(tou)貸(dai)(dai)基(ji)(ji)金。支持(chi)粵港澳(ao)三(san)地(di)機構合作設(she)立人(ren)(ren)民幣(bi)海(hai)(hai)外投(tou)(tou)貸(dai)(dai)基(ji)(ji)金，納入人(ren)(ren)民幣(bi)海(hai)(hai)外基(ji)(ji)金業務(wu)(wu)統(tong)計，募集內地(di)、港澳(ao)地(di)區及海(hai)(hai)外機構和(he)個人(ren)(ren)的人(ren)(ren)民幣(bi)資金，為(wei)我國企(qi)業“走出去”開展投(tou)(tou)資、并購提供投(tou)(tou)融資服務(wu)(wu)，助力“一(yi)帶一(yi)路”建設(she)。

（十四）支持內(nei)地(di)非銀(yin)行(xing)(xing)金融機(ji)構(gou)與(yu)港(gang)澳地(di)區開(kai)展跨(kua)境(jing)業(ye)務(wu)(wu)(wu)。支持粵(yue)港(gang)澳大灣區內(nei)地(di)金融租賃公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、汽車(che)金融公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、證券(quan)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、基金管(guan)理公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、期(qi)貨公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、保(bao)(bao)險公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)等機(ji)構(gou)按規定在開(kai)展跨(kua)境(jing)融資、跨(kua)境(jing)擔(dan)保(bao)(bao)、跨(kua)境(jing)資產轉讓(rang)等業(ye)務(wu)(wu)(wu)時使用人(ren)民(min)幣(bi)(bi)進行(xing)(xing)計價(jia)結(jie)(jie)算。支持粵(yue)港(gang)澳大灣區內(nei)地(di)符合(he)條件(jian)的(de)財務(wu)(wu)(wu)公(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)、證券(quan)經營機(ji)構(gou)等非銀(yin)行(xing)(xing)金融機(ji)構(gou)有(you)序開(kai)展結(jie)(jie)售(shou)匯(hui)業(ye)務(wu)(wu)(wu)，為客戶辦理即(ji)期(qi)結(jie)(jie)售(shou)匯(hui)業(ye)務(wu)(wu)(wu)和人(ren)民(min)幣(bi)(bi)與(yu)外匯(hui)衍(yan)生品業(ye)務(wu)(wu)(wu)。

（十五(wu)）開展私(si)募(mu)股(gu)權投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)跨境投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)試(shi)點。允許港澳機構投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者通過合(he)格(ge)境外有(you)(you)限合(he)伙人（QFLP）參(can)與投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)粵港澳大灣區內地(di)(di)私(si)募(mu)股(gu)權投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)和創業(ye)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)企業(ye)（基(ji)金(jin)(jin)）。有(you)(you)序推(tui)進合(he)格(ge)境內有(you)(you)限合(he)伙人（QDLP）和合(he)格(ge)境內投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)企業(ye)（QDIE）試(shi)點，支持內地(di)(di)私(si)募(mu)股(gu)權投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)境外投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)。對上述QFLP、QDLP/QDIE試(shi)點實施(shi)宏觀(guan)審慎管理，由內地(di)(di)監(jian)督管理機構建立(li)健(jian)全聯合(he)評審制度，加強事(shi)(shi)中事(shi)(shi)后監(jian)管。根據收支形勢適時(shi)逆周期調節，防范跨境資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)流動風險。

（十六）完(wan)善保險(xian)業務(wu)跨境(jing)收支管(guan)理(li)和服(fu)務(wu)。對(dui)符(fu)合銀(yin)行(xing)(xing)保險(xian)監督管(guan)理(li)機構(gou)規定和現行(xing)(xing)外(wai)匯管(guan)理(li)政策的(de)保險(xian)業務(wu)，進一步便(bian)利粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)大灣區(qu)內地(di)銀(yin)行(xing)(xing)為已購買港(gang)澳(ao)(ao)(ao)地(di)區(qu)保險(xian)產品(pin)的(de)內地(di)居民提(ti)供理(li)賠、續保、退保等跨境(jing)資(zi)金(jin)匯兌(dui)服(fu)務(wu)。鼓(gu)勵港(gang)澳(ao)(ao)(ao)地(di)區(qu)人民幣保險(xian)資(zi)金(jin)回流。支持(chi)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)保險(xian)公司依(yi)法取得人民幣合格(ge)境(jing)外(wai)機構(gou)投(tou)資(zi)者（RQFII）和合格(ge)境(jing)外(wai)機構(gou)投(tou)資(zi)者（QFII）資(zi)格(ge)，為粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)大灣區(qu)建設提(ti)供融資(zi)支持(chi)。

三、擴大金融業對外開放，深化內地(di)與港澳金融合作

（十七）擴(kuo)大(da)銀(yin)(yin)行業(ye)開放。積(ji)極支持港(gang)澳(ao)銀(yin)(yin)行等金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)拓展(zhan)在(zai)粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)內(nei)地(di)的發展(zhan)空間。支持各類符合條件的銀(yin)(yin)行通過新(xin)設(she)(she)法人機(ji)構(gou)(gou)、分支機(ji)構(gou)(gou)、專營機(ji)構(gou)(gou)等方式在(zai)粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)拓展(zhan)業(ye)務。支持境外(wai)銀(yin)(yin)行在(zai)粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)內(nei)地(di)同時設(she)(she)立分行和子行。支持商業(ye)銀(yin)(yin)行在(zai)粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)內(nei)地(di)發起設(she)(she)立不設(she)(she)外(wai)資(zi)持股比例上限的金(jin)融資(zi)產投資(zi)公(gong)司(si)和理財公(gong)司(si)。鼓(gu)勵外(wai)資(zi)在(zai)粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)內(nei)地(di)投資(zi)入股信托(tuo)公(gong)司(si)等金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)。研究探索在(zai)廣東自貿試驗區(qu)(qu)內(nei)設(she)(she)立粵(yue)(yue)港(gang)澳(ao)大(da)灣(wan)(wan)(wan)(wan)區(qu)(qu)國際商業(ye)銀(yin)(yin)行。

（十八(ba)）擴大證(zheng)券(quan)(quan)業(ye)開放。支(zhi)持(chi)在粵(yue)港(gang)澳大灣區內地依(yi)法有(you)序設立外(wai)資控股(gu)的(de)(de)證(zheng)券(quan)(quan)公(gong)司(si)、基金管理(li)公(gong)司(si)、期(qi)貨(huo)公(gong)司(si)。依(yi)法擴大合資券(quan)(quan)商業(ye)務范(fan)圍。外(wai)匯管理(li)部門(men)會同證(zheng)券(quan)(quan)監(jian)督管理(li)機構(gou)試(shi)點證(zheng)券(quan)(quan)期(qi)貨(huo)經(jing)營機構(gou)跨境業(ye)務。支(zhi)持(chi)港(gang)澳私募基金參與粵(yue)港(gang)澳大灣區創新型企業(ye)融資，鼓勵符合條件的(de)(de)創新型企業(ye)赴港(gang)澳融資、上(shang)市。

（十九(jiu)）擴大(da)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)業開放。支(zhi)持(chi)在(zai)(zai)(zai)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)內(nei)地(di)(di)設立(li)(li)(li)外資控股的(de)人(ren)身險(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)。支(zhi)持(chi)在(zai)(zai)(zai)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)內(nei)地(di)(di)設立(li)(li)(li)外資保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)集團、再保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構、保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)代理(li)和保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)估(gu)公(gong)(gong)司(si)。支(zhi)持(chi)符合條件的(de)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構在(zai)(zai)(zai)深圳(zhen)前海(hai)、廣州南沙、珠(zhu)海(hai)橫琴設立(li)(li)(li)經營(ying)機(ji)(ji)構。鼓勵更(geng)(geng)多(duo)社(she)會資本在(zai)(zai)(zai)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)內(nei)地(di)(di)設立(li)(li)(li)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)法(fa)人(ren)機(ji)(ji)構，支(zhi)持(chi)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)在(zai)(zai)(zai)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)建(jian)立(li)(li)(li)資產管理(li)、營(ying)運、研發、后(hou)援服務(wu)、數據信息等總部(bu)。支(zhi)持(chi)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構合作(zuo)開發跨(kua)(kua)境(jing)醫療保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)等更(geng)(geng)多(duo)創新產品，為客戶提供便利化承保(bao)(bao)(bao)(bao)、查勘(kan)、理(li)賠服務(wu)。完(wan)善跨(kua)(kua)境(jing)機(ji)(ji)動車輛保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)制度，對經港(gang)(gang)珠(zhu)澳(ao)(ao)(ao)大(da)橋進入廣東(dong)行駛的(de)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)機(ji)(ji)動車輛，實施“等效先(xian)認”政策，將跨(kua)(kua)境(jing)機(ji)(ji)動車向(xiang)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)投(tou)保(bao)(bao)(bao)(bao)責任(ren)(ren)范圍擴大(da)到內(nei)地(di)(di)的(de)第三(san)者(zhe)責任(ren)(ren)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)(bao)單，視同投(tou)保(bao)(bao)(bao)(bao)內(nei)地(di)(di)機(ji)(ji)動車交(jiao)通事故責任(ren)(ren)強(qiang)制保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)。研究在(zai)(zai)(zai)內(nei)地(di)(di)與(yu)香(xiang)(xiang)港(gang)(gang)、澳(ao)(ao)(ao)門(men)關于建(jian)立(li)(li)(li)更(geng)(geng)緊(jin)密經貿關系的(de)安(an)排（CEPA）協議框架下(xia)支(zhi)持(chi)香(xiang)(xiang)港(gang)(gang)、澳(ao)(ao)(ao)門(men)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)業在(zai)(zai)(zai)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)內(nei)地(di)(di)設立(li)(li)(li)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)售后(hou)服務(wu)中(zhong)心。支(zhi)持(chi)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)大(da)灣區(qu)(qu)內(nei)地(di)(di)與(yu)香(xiang)(xiang)港(gang)(gang)、澳(ao)(ao)(ao)門(men)保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構開展跨(kua)(kua)境(jing)人(ren)民幣(bi)再保(bao)(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)業務(wu)。

四、推進粵港澳(ao)資金(jin)(jin)融通渠道多元化，促進金(jin)(jin)融市場和(he)金(jin)(jin)融基(ji)礎(chu)設施互(hu)聯互(hu)通

（二(er)十(shi)）支(zhi)持規(gui)(gui)范設立粵(yue)港(gang)(gang)澳(ao)大(da)灣區(qu)相(xiang)關(guan)(guan)基金(jin)。在依(yi)法合規(gui)(gui)前提下，支(zhi)持粵(yue)港(gang)(gang)澳(ao)三(san)地機(ji)構共同設立粵(yue)港(gang)(gang)澳(ao)大(da)灣區(qu)相(xiang)關(guan)(guan)基金(jin)，支(zhi)持保險資(zi)(zi)金(jin)、銀(yin)行理財資(zi)(zi)金(jin)按規(gui)(gui)定參(can)與相(xiang)關(guan)(guan)基金(jin)。吸引內地、港(gang)(gang)澳(ao)地區(qu)及海外各類社會資(zi)(zi)本，為粵(yue)港(gang)(gang)澳(ao)大(da)灣區(qu)基礎設施(shi)建(jian)設、現代產業發展和重大(da)項目建(jian)設提供資(zi)(zi)金(jin)支(zhi)持。

（二十一）支持非(fei)投(tou)(tou)資(zi)性(xing)(xing)企(qi)(qi)業開展股(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)試點。允許(xu)粵(yue)港澳大(da)灣區內地非(fei)投(tou)(tou)資(zi)性(xing)(xing)企(qi)(qi)業資(zi)本項目收入或結匯所得(de)人民幣資(zi)金用于符合(he)生(sheng)產經營(ying)目標的境內股(gu)權(quan)投(tou)(tou)資(zi)。試點企(qi)(qi)業在真實(shi)、合(he)規前提(ti)下，可以按照實(shi)際(ji)投(tou)(tou)資(zi)規模將資(zi)金直接劃(hua)入被投(tou)(tou)資(zi)企(qi)(qi)業。

（二十二）有序推進粵港澳(ao)(ao)(ao)(ao)金(jin)(jin)融(rong)(rong)市(shi)場(chang)和(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)基礎(chu)設(she)施互(hu)(hu)聯(lian)(lian)互(hu)(hu)通(tong)。逐步開放港澳(ao)(ao)(ao)(ao)人民幣(bi)(bi)清算行(xing)參與內(nei)(nei)地(di)銀行(xing)間拆借市(shi)場(chang)。優化(hua)完善“滬港通(tong)”、“深港通(tong)”和(he)“債券(quan)通(tong)”等(deng)金(jin)(jin)融(rong)(rong)市(shi)場(chang)互(hu)(hu)聯(lian)(lian)互(hu)(hu)通(tong)安排（包括適(shi)時研究擴展至“南向通(tong)”）。支持符合條件的港澳(ao)(ao)(ao)(ao)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構和(he)非金(jin)(jin)融(rong)(rong)企(qi)業(ye)在內(nei)(nei)地(di)發行(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)債券(quan)、公司債券(quan)和(he)債務融(rong)(rong)資工具(ju)，逐步拓寬發行(xing)主體范圍、境內(nei)(nei)發行(xing)工具(ju)類型和(he)幣(bi)(bi)種等(deng)。推動跨境征(zheng)信(xin)合作，支持粵港澳(ao)(ao)(ao)(ao)三地(di)征(zheng)信(xin)機構開展跨境合作，探索推進征(zheng)信(xin)產品互(hu)(hu)認(ren)，為粵港澳(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區提供征(zheng)信(xin)服務。

（二十三）推動(dong)離(li)岸(an)(an)人民(min)幣(bi)市場發展。支持(chi)港(gang)澳發展離(li)岸(an)(an)人民(min)幣(bi)業務，強化(hua)香港(gang)全球離(li)岸(an)(an)人民(min)幣(bi)業務樞紐地位，支持(chi)香港(gang)開發更(geng)多離(li)岸(an)(an)人民(min)幣(bi)、大(da)宗商品及其他(ta)風險管理(li)工具。逐步擴大(da)粵港(gang)澳大(da)灣區內人民(min)幣(bi)跨境使(shi)用規模和范圍，推動(dong)人民(min)幣(bi)在粵港(gang)澳大(da)灣區跨境便利(li)流通和兌換。

（二十四）推動粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融合作。依托(tuo)廣(guang)州綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融改革創新試驗區(qu)(qu)，建(jian)立完善(shan)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融合作工(gong)作機制。充分發揮(hui)廣(guang)州碳(tan)排(pai)放(fang)交(jiao)易所的平臺(tai)功能，搭建(jian)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)環境權益交(jiao)易與金(jin)融服務平臺(tai)。開展碳(tan)排(pai)放(fang)交(jiao)易外匯(hui)試點，允許通過粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)內(nei)地碳(tan)排(pai)放(fang)權交(jiao)易中心(xin)有限公司資(zi)(zi)格審查的境外投資(zi)(zi)者（境外機構及(ji)個人），以外匯(hui)或人民(min)幣參與粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)內(nei)地碳(tan)排(pai)放(fang)權交(jiao)易。研究設立廣(guang)州期貨交(jiao)易所。探(tan)索在粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)構建(jian)統(tong)一的綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融相關標(biao)準(zhun)。鼓勵更多(duo)粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)企(qi)業(ye)利用(yong)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)平臺(tai)為綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)項目融資(zi)(zi)及(ji)認證，支(zhi)持廣(guang)東地方法(fa)人金(jin)融機構在香港(gang)(gang)、澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)門發行綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融債(zhai)(zhai)券及(ji)其他綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融產(chan)品，募集資(zi)(zi)金(jin)用(yong)于支(zhi)持粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)企(qi)業(ye)、項目。支(zhi)持香港(gang)(gang)打造粵(yue)(yue)港(gang)(gang)澳(ao)(ao)(ao)(ao)(ao)大灣(wan)區(qu)(qu)綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)融中心(xin)，建(jian)設國(guo)際認可的綠(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)(zhai)券認證機構。

（二十五）支(zhi)(zhi)持(chi)港(gang)澳(ao)(ao)發(fa)展(zhan)特(te)色金(jin)(jin)融(rong)(rong)產業(ye)。發(fa)揮(hui)香港(gang)在金(jin)(jin)融(rong)(rong)領(ling)域的(de)引(yin)領(ling)帶動作(zuo)(zuo)用，強化國(guo)際資(zi)產管(guan)理中(zhong)心及(ji)風險管(guan)理中(zhong)心功能，打造(zao)服(fu)務(wu)(wu)“一帶一路(lu)”建設的(de)投融(rong)(rong)資(zi)平(ping)臺，為內地企(qi)業(ye)走出去提供投融(rong)(rong)資(zi)和咨詢(xun)等服(fu)務(wu)(wu)。支(zhi)(zhi)持(chi)澳(ao)(ao)門(men)(men)打造(zao)中(zhong)國(guo)-葡語(yu)國(guo)家(jia)金(jin)(jin)融(rong)(rong)服(fu)務(wu)(wu)平(ping)臺，建立出口(kou)信用保險制度，建設成為葡語(yu)國(guo)家(jia)人民幣清算中(zhong)心，承接中(zhong)國(guo)與(yu)葡語(yu)國(guo)家(jia)金(jin)(jin)融(rong)(rong)合(he)作(zuo)(zuo)服(fu)務(wu)(wu)，支(zhi)(zhi)持(chi)澳(ao)(ao)門(men)(men)發(fa)展(zhan)租賃等特(te)色金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)務(wu)(wu)，推動建設澳(ao)(ao)門(men)(men)-珠海跨境金(jin)(jin)融(rong)(rong)合(he)作(zuo)(zuo)示范區。支(zhi)(zhi)持(chi)澳(ao)(ao)門(men)(men)在符合(he)條件的(de)情(qing)況下加(jia)入亞(ya)洲(zhou)基礎設施投資(zi)銀行(xing)，支(zhi)(zhi)持(chi)絲路(lu)基金(jin)(jin)及(ji)相關金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)在香港(gang)、澳(ao)(ao)門(men)(men)設立分(fen)支(zhi)(zhi)機構(gou)。

五、進一步提升粵港澳(ao)大灣區金融(rong)服務創新水平

（二(er)十六）加(jia)強科技(ji)(ji)創(chuang)(chuang)新(xin)金融(rong)服(fu)務(wu)。支(zhi)持(chi)粵港(gang)澳大(da)灣區(qu)(qu)內地銀行(xing)在依法(fa)(fa)合規(gui)、風(feng)險可控的(de)(de)前提下，加(jia)強與外部創(chuang)(chuang)投機構合作，積(ji)極(ji)探索多樣化(hua)(hua)的(de)(de)金融(rong)支(zhi)持(chi)科技(ji)(ji)發展業(ye)務(wu)模(mo)式，構建多元(yuan)化(hua)(hua)、國際(ji)化(hua)(hua)、跨區(qu)(qu)域的(de)(de)科技(ji)(ji)創(chuang)(chuang)新(xin)投融(rong)資體系，建設科技(ji)(ji)創(chuang)(chuang)新(xin)金融(rong)支(zhi)持(chi)平臺(tai)，促(cu)進科技(ji)(ji)成果轉化(hua)(hua)。支(zhi)持(chi)創(chuang)(chuang)投基金的(de)(de)跨境資本流(liu)動，便(bian)利科技(ji)(ji)創(chuang)(chuang)新(xin)行(xing)業(ye)收入的(de)(de)跨境匯兌。在符合三地法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)的(de)(de)前提下，研究(jiu)推(tui)進金融(rong)對接科技(ji)(ji)產業(ye)的(de)(de)服(fu)務(wu)模(mo)式創(chuang)(chuang)新(xin)，建立和完善粵港(gang)澳大(da)灣區(qu)(qu)的(de)(de)大(da)數據基礎設施，重(zhong)點(dian)聚焦金融(rong)、醫療、交(jiao)通、社區(qu)(qu)、校園等城市(shi)服(fu)務(wu)領(ling)域。

（二十七）大力(li)發(fa)展金融(rong)科(ke)技。深(shen)化粵(yue)(yue)港(gang)澳大灣區金融(rong)科(ke)技合作，加強(qiang)金融(rong)科(ke)技載體建設(she)。在依法合規(gui)、商(shang)業(ye)自愿的(de)前提(ti)下(xia)，建設(she)區塊鏈貿易(yi)融(rong)資信息(xi)服務平臺，參與銀(yin)行(xing)能以安全(quan)可靠(kao)的(de)方(fang)式分享(xiang)和交換相關數(shu)字化跨境(jing)貿易(yi)信息(xi)。支(zhi)持粵(yue)(yue)港(gang)澳大灣區內地(di)研究區塊鏈、大數(shu)據(ju)、人(ren)工智能等(deng)創(chuang)新技術及其成熟應用在客戶營銷、風險防范和金融(rong)監管等(deng)方(fang)面的(de)推廣。便利港(gang)澳居民在內地(di)使(shi)(shi)用移動(dong)電(dian)子支(zhi)付工具進行(xing)人(ren)民幣支(zhi)付，推動(dong)移動(dong)支(zhi)付工具在粵(yue)(yue)港(gang)澳大灣區互通使(shi)(shi)用。支(zhi)持內地(di)非銀(yin)行(xing)支(zhi)付機構在港(gang)澳擴展業(ye)務。

六(liu)、切實防(fang)范(fan)跨境金融風險

（二十八(ba)）加強(qiang)粵港澳(ao)金融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)合作。建立(li)粵港澳(ao)大灣區金融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)協調溝通機(ji)制，加強(qiang)三地(di)金融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)交流(liu)，協調解決(jue)跨境金融(rong)(rong)發(fa)展(zhan)和(he)監(jian)(jian)管(guan)問題。推動完善(shan)創新領(ling)域金融(rong)(rong)監(jian)(jian)管(guan)規則，研究建立(li)跨境金融(rong)(rong)創新的監(jian)(jian)管(guan)“沙盒”。強(qiang)化(hua)內地(di)屬地(di)金融(rong)(rong)風險管(guan)理責任，協同(tong)開展(zhan)跨境金融(rong)(rong)風險防范和(he)處(chu)置。推動粵港澳(ao)三地(di)金融(rong)(rong)人才培(pei)養與交流(liu)合作。

（二十九）建立和(he)完(wan)善(shan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)預(yu)(yu)警(jing)(jing)、防(fang)范和(he)化解體(ti)系(xi)。加強(qiang)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)研判和(he)重(zhong)點領域(yu)風(feng)險(xian)(xian)防(fang)控，完(wan)善(shan)區域(yu)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業綜合統計體(ti)系(xi)、經(jing)濟金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)調查統計體(ti)系(xi)和(he)分析(xi)監測及(ji)風(feng)險(xian)(xian)預(yu)(yu)警(jing)(jing)體(ti)系(xi)，及(ji)時提示金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)，早(zao)識(shi)別、早(zao)預(yu)(yu)警(jing)(jing)、早(zao)處(chu)置，健全金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)安全防(fang)線和(he)風(feng)險(xian)(xian)應急(ji)處(chu)置機(ji)制。加強(qiang)粵(yue)港(gang)澳反(fan)洗(xi)錢、反(fan)恐怖融(rong)(rong)資和(he)反(fan)逃稅(shui)監管合作和(he)信(xin)息交流機(ji)制建設(she)。加強(qiang)跨(kua)(kua)境(jing)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構監管和(he)資金(jin)(jin)(jin)流動監測分析(xi)合作，督促金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構加大對(dui)跨(kua)(kua)境(jing)資金(jin)(jin)(jin)異常流動的監測力度，提升打擊跨(kua)(kua)境(jing)洗(xi)錢等非法金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)活動的有效性。

（三(san)十）加強粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)金(jin)(jin)融消費(fei)(fei)權益(yi)(yi)(yi)保護(hu)。督促金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)完善(shan)客戶權益(yi)(yi)(yi)保護(hu)機(ji)制(zhi)，切實(shi)負起保護(hu)消費(fei)(fei)者權益(yi)(yi)(yi)的(de)主體責(ze)任。健(jian)全粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)大灣區金(jin)(jin)融消費(fei)(fei)權益(yi)(yi)(yi)保護(hu)工作體系。加強粵(yue)港(gang)澳(ao)(ao)(ao)三(san)地金(jin)(jin)融管理(li)、行業組(zu)織等單位協(xie)作，探索構(gou)建與國際接軌的(de)多層次金(jin)(jin)融糾紛解(jie)決(jue)機(ji)制(zhi)。加強投資(zi)者教育，引(yin)導(dao)市場主體樹立風險意識。

中國人民銀行

中國(guo)銀行保險監(jian)督管(guan)理委員會

中國證券監督管理委(wei)員會

國家外匯管理局(ju)

2020年4月24日